На значительном шаге на пути к поддержке защиты Индии от финансовых мошенничества с кибер-поддержкой, Резервный банк Индии (RBI) выпустил консультативный режим, направляющий все запланированные коммерческие банки, малые финансовые банки, платежные банки и кооперативные банки в их системы в свои системы. Выданная 30 июня 2025 года, директива должна изменить то, как финансовые учреждения приближаются к предотвращению мошенничества в быстро расширяющейся цифровой экономике Индии.
«Это переломный момент в борьбе с финансовыми мошенничествами с кибер-поддержкой и свидетельством межведомственного сотрудничества»,-говорится в официальном сообщении. «Это подчеркивает стратегическую важность автоматического обмена данными в режиме реального времени между банками и платформой Dot Digital Intelligence с помощью интеграции на основе API».
Департамент телекоммуникации ввел индикатор риска финансового мошенничества (FRI) в мае 2025 года, направленный на то, чтобы обеспечить расширение разведывательного распределения между властями телекоммуникационных технологий, банками, поставщиками услуг UPI и финансовыми учреждениями. Это знаменует собой серьезный шаг к борьбе с кибер-мошенничеством и финансовыми преступлениями путем стимулирования объединенного, технологического подхода.
«FRI допускает Swift, Targetd и Collaborative Action против подозреваемых мошенничества как в телекоммуникационных, так и в финансовых областях», — говорится в сообщении. «Это соединяет решающие разрывы между данными телекоммуникационного и финансового сектора».
Объясняя механику ПРИ, точка прояснила, что это показатель, основанный на рисках, предназначенный для классификации номера мобильного телефона по одной из трех категорий риска: среднего, высокого или очень высокого, в зависимости от его связи с деятельностью финансового мошенничества.
Он включает в себя отчеты от Национального портала отчетности о киберпреступности Индийского координационного центра киберпреступности (NCRP), разведки с собственной платформы Chakshu от DOT и данные, разделяемые банками и финансовыми учреждениями.
FRI уполномочивает банки, небанковские финансовые компании (NBFCS) и поставщики услуг UPI для принятия упреждающих мер, когда номер мобильного телефона помечается как высокий риск. Финансовые учреждения могут использовать FRI Insights в режиме реального времени для блокирования подозрительных транзакций, предупреждения о выпусках клиентов или задержать определенные финансовые операции до завершения дальнейшей проверки.
Уже известные учреждения, такие как PhonePe, Punjab National Bank, HDFC Bank, ICICI Bank, Paytm и India Post Payments Bank, начали интегрировать PRI в свои операционные рабочие процессы.
«С UPI теперь предпочтительный режим цифровых платежей в Индии, ставки невероятно высоки», — отметил релиз. «ПРИД обеспечивает точность и скорость для обнаружения мошенничества, помогая предотвратить потери до их возникновения».
В дополнение к PRI, DOT регулярно обновляет заинтересованные стороны через свой список отзыва мобильных номеров (MNRL), в котором перечисляется отключенные номера из-за ссылок с киберпреступностью, неудачных процессов повторной проверки или неправильного использования. Многие из этих цифр тесно связаны с деятельностью по финансовому мошенничеству.
«Индикатор риска финансового мошенничества — это больше, чем просто технологические инновации — он готов стать новым стандартом для цифрового доверия и безопасности в Индии», — добавил релиз. «Он плавно выравнивается с более широким видение цифровой индийской индийской индийской видения правительства».
Поскольку все больше финансовых учреждений интегрируют FRI в свои системы, эксперты ожидают, что он превратится в эталон в общем, обеспечивая более быстрое принятие решений, снижение рисков и укрепление устойчивости цифровой финансовой архитектуры Индии.
