За последние 25 лет цены на золото доставили годовой доход в 12,55%, опередив 10,73% доходности индийского индекса индекса фондового рынка индийского рынка. В то время как продолжается дискуссия о том, инвестировать ли инвестировать в акции или золото, учитывая текущие рыночные условия, многочисленные эксперты рекомендуют включать золото в портфель.
Цены на золото достигали новых максимумов почти ежедневно, со значительным успехом в последние годы. В 2023 и 2024 годах цены на золото показали замечательное увеличение: на 13% рост в 2023 году и ошеломляющий на 27% прыжок в 2024 году. Вверх тенденция продолжалась до 2025 года, демонстрируя устойчивую привлекательность золота.
В четверг цены на золото достигли свежих рекордных на рынке неопределенности. На многопрофильной бирже (MCX), 24-каратное золото, апрельские фьючерсы на 0,21%выросли на 0,21%, достигнув 86 875 рупий на 10 граммов.
Вплеск цен на золото можно объяснить глобальной нестабильностью. Опасение по поводу политики тарифов президента США Дональда Трампа побудила инвесторов искать убежища в золоте, традиционного актива с безопасным запахом.
Международные цены на золото выросли до 2945 долларов за унцию по состоянию на 13 марта, что отражает повышенный спрос на этот драгоценный металл.
CA Nitin Kaushik, в посте на X, писал: «Хотя многие выпускаются на фондовом рынке, Gold тихо играет в другую игру — та, которую большинство инвесторов упускают из виду, пока не станет слишком поздно».
В серии постов Каушик отметил:
> Золото процветает в хаосе — когда рынок 2008 года разбился на 50%, золото выросло на 30%. То же самое произошло в 2020 году — рынки упали, золото сплотилось.
> Рупия вниз? Золото! — В 2013 году, когда рупия упала на 20%, держатели золота фактически стали богаче, а не терять богатство.
> Недвижимость против золота? — Собственность может быть отличным активом, но удачи в продаже дома во время кризиса. Золото? Это мгновенно жидко, в любом месте мира.
Но вот настоящая причина, по которой золото имеет значение — это не просто инвестиция, это человеческая психология в игре.
> Когда паника входит в (и это всегда), золото не просто имеет ценность — это ценит. Это страховка, которая на самом деле делает вас деньги.
За последние 50 лет каждый финансовый кризис доказал это. Не потому, что золото изменилось, а потому, что человеческая природа не имеет.
> И лучшая часть? Вам больше не нужно хранить физическое золото. Цифровое золото и ETF позволяет инвестировать без хлопот для хранения.
> Умный ход? Купите золото перед кризисом, а не во время него.
Потому что покупка страхования после начала пожара никогда не работает.
PS — не финансовые советы, просто о чем подумать.
Золото против фондового рынка
Согласно недавнему отчету Edelweiss Mutual Fund, эффективность цен на золото по сравнению с акциями подчеркивает важность использования доходности на пробежке для оценки долгосрочных инвестиционных возможностей.
В то время как золото может в настоящее время испытывать сильную тенденцию к повышению, при рассмотрении анализа обратного возврата возникает другая перспектива.
5-летняя доходность (с 1984 года): исторические данные показывают, что Sensex обеспечил среднюю доходность 14,63%, опередив 10,28%Gold. В 65% случаев акции были предпочтительным выбором для среднесрочных инвесторов.
10-летняя доходность (с 1984 года): доминирование акций становится еще более очевидным в течение более длительных сроков. Sensex дал среднюю доходность 13,55%, в то время как золото отстало от 9,85%. Результаты превзошли золото в 64% случаев, усиливая их потенциал для долгосрочного роста, как показано в отчете об взаимном фонде Edelweiss.
Отношение Sensex-Gold
Инвесторы часто используют отношение Sensex-Gold для оценки относительной оценки золота и акций. Низкое соотношение указывает на потенциал акций превзойти, в то время как высокое соотношение предпочитает золото.
В прошлых наблюдениях, когда отношение падает ниже 1, акции обычно работают лучше в течение следующих трех лет. С другой стороны, когда он поднимается выше 1, золото имеет тенденцию иметь преимущество. В настоящее время соотношение составляет 0,86, ниже среднего значения 0,96. Это говорит о том, что золото немного переоценено по сравнению с акциями.
Инвесторы должны знать
Согласно отчету об взаимном фонде Edelweiss, исторически цены на золото действовали как хеджирование во времена экономической неопределенности, в то время как акции привели к созданию богатства в периоды роста. Нынешнее отношение Sensex-Gold и прошлые тенденции предполагают, что акции могут превзойти золото в течение следующих трех лет.
Основным уроком для инвесторов является важность диверсификации. В то время как акции имеют решающее значение для долгосрочной прибыли, удержание некоторого воздействия золота может помочь снизить риски во время летучих рыночных условий.
