Взаимный фонд SBI и Государственный банк Индии совместно внедрили Jannivesh SIP, универсальный вариант SIP, начиная с 250 рупий с ежедневными, еженедельными и ежемесячными инвестиционными планами. Эта инициатива направлена на то, чтобы расширить возможности инвесторов и небольших вкладчиков, проживающих в сельских, полугородских и городских районах для участия в схемах взаимных фондов.
Первоначально инвесторы могут использовать эту функцию для инвестирования в Фонд сбалансированных преимуществ SBI, фонд, который стратегически выделяет инвестиции между акционерным капиталом и долгами на основе усмотрения управляющих фондами.
Инвестируя ежемесячный глоток в 250 рупий, инвесторы могут накопить значительный корпус в 17,30 лакхов в течение 30 лет, предполагая, что ожидаемая температура доходности в размере 15%.
Вот как
Инвесторы могут ожидать значительного роста своих сбережений, используя систематические инвестиционные планы (SIP) во взаимных фондах. Например, с 15% ожидаемой прибыли, ежемесячный глоток в размере 250 рупий за 30 лет может привести к корпусу 17,30 рупий.
Продление инвестиционного периода до 45 лет может привести к корпусу 1,63 крор рупий. Тем не менее, важно отметить, что эти цифры не учитывают инфляцию, что потенциально может снизить общую стоимость корпуса.
Альтернативно, с более низкой ожидаемой нормой доходности 10%ежемесячный глоток в размере 250 рупий в течение 30 лет может привести к будущей стоимости 5,65 рупий. Постоянно инвестируя со временем, инвесторы имеют возможность построить существенное гнездо для своих финансовых целей.
Инвесторы в паевые инвестиционные фонды имеют возможность использовать будущую формулу стоимости для определения будущей стоимости своих инвестиций SIP. Эта формула предлагает приблизительную оценку того, как ежемесячные инвестиции будут ценить в течение определенного срока.
Будущее значение (fv) = p ((1+i)^n-1) * (1+i)/i
В этой формуле:
FV: будущая стоимость или общая сумма, полученная при погашении.
P: Сумма инвестирована через SIP.
Я: составная скорость доходности.
N: Продолжительность инвестиций в месяцы.
Другие фонды с небольшими каппами
В взаимных фондах малой капитализации в этом году произошли значительные потери. По состоянию на 11 февраля средний фонд с малой капитализацией снизился более чем на 13% с начала года. Тем не менее, долгосрочные инвестиции принесли благоприятную прибыль.
Квант -фонд небольшого капитала: фонд небольшого капитала продемонстрировал сильную производительность за последние 20 лет, обеспечив годовой доход SIP в 16,87%. С активами под управлением (AUM) в размере 25 183 крор рупий и чистой стоимости активов (NAV) в размере 220,7571 рупий, этот фонд оказался надежным вариантом для инвесторов.
Способен к Nifty Smallcap 250 TRI, фонд дал впечатляющую годовой доход в 36,92% с момента его создания в ноябре 1996 года. Несмотря на коэффициент расходов в 1,63%, фонд малого капитала Quant предлагает минимальные инвестиции SIP 1000 рупий и минимум Сумма инвестиции в 5000 рупий.
Для инвесторов, стремящихся увеличить свое богатство в долгосрочной перспективе, ежемесячные инвестиции в SIP в размере 250 рупий за 20-летний период приведут к значительной прибыли. С годовой доходностью в 16,87%общая сумма инвестиций в 60 000 рупий выросла бы до 4,96 217 рупий к концу инвестиционного периода.
Банк Индии Фонд малого капитала: он имеет активы на сумму 1556 крор в управлении (AUM) по состоянию на 31/12/2024 и является небольшим фондом своей категории. Последняя чистая стоимость активов (NAV) Банка Индии Фонд малого капитала прямого роста по состоянию на 17/02/2025 составляет 43,93 рупий. Фонд имеет коэффициент расходов в 0,54%, что близко к тому, что взимает большинство других фондов с небольшими кепками. Банк Индии Фонд малого капитала прямого роста за последние 1 год составляет 3,69%. С момента запуска он получил 27,20% среднего годовой доходности. Фонд удвоил деньги, вложенные в них каждые 4 года.
Банк Индии, доходность фонда малого капитала
1 год 3,8%
3-летний 17,86%
5-летний 29,16%
С момента создания 27,18%
Фонд малого капитала Kotak: Фонд малого капитала Kotak показал впечатляющие результаты за последние 20 лет, а годовая доходность SIP составила 16,87%. С AUM в размере 16 450 крор рупий и NAV 227,6630 рупий, этот фонд оказался сильным исполнителем на рынке.
Фонд, связанный с Nifty Smallcap 250 TRI, последовательно обеспечивал годовой доход в размере 16,92% с момента его создания в феврале 2005 года. При коэффициенте расходов в 1,65% инвесторы могут начать с минимальных инвестиций SIP и единовременной суммы в размере 100 рупий каждый.
Например, ежемесячные инвестиции в SIP в размере 250 рупий за 20-летний период выросли бы до впечатляющих 4,96 рупий, демонстрируя потенциал для долгосрочного роста с фондом малого капитала Kotak.
