Я хочу построить свой инвестиционный портфель. Я могу инвестировать 35 000 рупий через SIP-маршрут взаимного фонда. Правильная ли это стратегия? Как будет формироваться построенное портфолио? Пожалуйста, направляйте.
Ответ Маянка Бхатнагара, соучредителя и главного операционного директора FinEdge.
Систематическое инвестирование через SIP — очень эффективный стиль инвестирования. SIP предполагает инвестирование фиксированной суммы во взаимные фонды через регулярные промежутки времени. Это не только помогает усреднить ваши инвестиции, но также помогает укрепить дисциплину в отношении ваших сбережений и инвестиций. Замечательно, что вы хотите инвестировать 35 000 рупий по маршруту SIP, но что более важно отметить, так это то, что запустить SIP легко, но продолжение его, особенно в сложных рыночных условиях, является наиболее важным аспектом инвестирования. Исследование SEBI показало, что только 3% паев взаимных фондов просуществовали более 5 лет, и именно поэтому инвесторам не удается создать богатство, несмотря на то, что рынки приносят колоссальную прибыль. Чтобы решить проблему досрочного вывода инвестиций и компенсировать влияние начисления сложных процентов, желательно принять структурированный подход.
• Изучите свои денежные потоки: пройдите проверку финансового состояния и следите за своими дискреционными расходами. Убедитесь, что вы поддерживаете здоровые личные финансовые показатели, такие как соотношение сбережений к профициту и долга к доходу.
• Определите свои цели. Четко опишите свои финансовые цели, такие как выход на пенсию, образование вашего ребенка или покупка дома. Это поможет определить ваш инвестиционный горизонт и толерантность к риску, а также поможет вам инвестировать целенаправленно.
• Риск и доходность: Риск и доходность идут рука об руку, и чтобы максимизировать ваши инвестиции, убедитесь, что риск инвестирования снижается за счет ориентации на цель, сроков инвестирования и поэтапного инвестирования.
• Диверсификация: Диверсификация инвестиций – это еще один инструмент снижения риска, направленный против концентрации риска на одном классе активов или ценных бумагах. Взаимные фонды являются отличным средством достижения диверсификации по своей природе и количеству ценных бумаг, которыми владеет взаимный фонд.
• Продукт: Результатом успешного инвестиционного процесса является рекомендуемый продукт. В конечном итоге средства инвестора направляются в эти инструменты, и эти инвестиции должны полностью соответствовать его целям. Фонды, в которые инвестируют средства, также должны иметь стабильную репутацию и надежную систему управления рисками.
• Обзор и перебалансировка. Регулярно пересматривайте свой портфель, чтобы убедиться, что он соответствует вашим целям и толерантности к риску. При необходимости выполните повторный баланс, исходя из вашего жизненного этапа или этапа достижения цели.
Очень важно инвестировать в долгосрочную перспективу и не поддаваться влиянию краткосрочных движений рынка. Проконсультируйтесь с экспертом по инвестициям и создайте индивидуальный портфель, исходя из ваших целей и задач.
(Мнения, высказанные инвестиционным экспертом, являются его собственными. Присылайте нам свои инвестиционные вопросы по адресу [email protected]. Наша группа экспертов ответит на ваши вопросы.)
