Экономия налогов 2025-26: экономия налогов для налогоплательщиков с 15 лакхами, 20 лакхов, 30 лакх; Проверьте детали

Сбережения налога на подоходный налог: Недавнее объявление министра финансов Нирмала Ситхарамана о значительных скидках для налогоплательщиков со средним уровнем дохода в рамках нового налогового режима вызвало проценты среди среднего класса в том, как они могут оптимизировать свои налоговые сбережения. Бюджет 2025 года внедрил изменения в новом налоговом режиме (NTR), чтобы обеспечить помощь среднему классу, составив 1 рупий крор, одновременно сохраняя при этом старый налоговый режим (OTR). В настоящее время бюджет освобождает подоходный налог на годовой доход до 12 рупий (ранее 7 рупий), принося пользу за одним крор налогоплательщиков и сокращает налоговое бремя для других.

С более низкими налоговыми ставками и минимальными вычетами новый режим был структурирован для упрощения налогообложения, в то время как старый режим продолжает предлагать налоговые льготы посредством нескольких исключений и вычетов. Председатель центрального совета по прямым налогам (CBDT) Рави Агарвал заявил RichWeNews в понедельник в понедельник, что около 95-97 процентов налогоплательщиков присоединится к новому налоговому режиму с нынешних 74-75 процентов. Он сказал, что в настоящее время существует 8-8,5 крор налогоплательщиков.

Сколько налогов мне нужно заплатить? Рассчитайте сейчас

Давайте проверим сбережения налогов на наличие различных зарплат и налоговых кронштейнов

1. Годовой доход 15 рупий.

Расчет нового налогового режима:

Валовой доход: 15 рупий
Стандартный вычет: 75 000 рупий
Налогооблагаемый доход: 15 000 000 рупий — 75 000 рупий = 14,25 000 рупий

Расчет налога:
0-4 лакха: ноль
4 лакха — 8 лакх: 5% из 4 лакх = 20 000 рупий
8 лакх — 12 лакх: 10% из 4 лакх = 40 000 рупий
12 лакх — 14,25 лакха: 15% 2,25 лакха = 33 750 рупий

Общий налог: 20 000 рупий + 40 000 рупий + 33 750 рупий = 93 750 рупий

CESS (4%): 93 750 × 4% = 3750 рупий

Общее налоговое обязательство: 93 750 рупий + 3750 рупий = 97 500 рупий.

Расчет старого налогового режима:

Валовой доход: 15 000 000 рупий

Вычеты:

Стандартный вычет: 50 000 рупий
Раздел 80C (максимум): 1,0000 рупий
Раздел 80D (макс): 1 000 000 рупий
Процент ипотечного кредита (раздел 24b): 2,00000 рупий

Общие вычеты: 50 000 рупий + 1,50 000 рупий + 1,00 000 рупий + 2 000 000 рупий = 5 000 000 рупий.

Облагаемый налогом доход: 15 000 000 рупий — 5 000 000 рупий = 10 000 000 рупий.

Налог в соответствии с старым налоговым режимом:
0-2,5 лакха: ноль
2,5 лакха — 5 лакх: 5% от 2,5 лакха = 12 500 рупий
5 лакх — 10 лакх: 20% от 5 лакх = 1 000 000 рупий

Общий налог: 12 500 рупий + 1,00 000 рупий = 1,12 500 рупий.

CESS (4%): 1,12 500 × 4% = 4500 рупий

Общее налоговое обязательство (старый режим): 1,12 500 рупий + 4500 рупий = 1,17 000 рупий.

Таким образом, в соответствии с новыми налоговыми режимами налогоплательщики, зарабатывающие 15 рупий в год, заплатят 97 500 рупий против 1,17 000 рупий в соответствии с старым режимом ТА. Поэтому экономия 19 500 рупий.

2. 20 лакх доход

В соответствии с новым налоговым режимом налоговое обязательство рассчитывается следующим образом:

Доход от 0 до 4 лакха: налог на ноль
Доход от 4 до 8 лакхов: 5% от 4 лакх = 20 000 рупий
Доход от 8 до 12 лакхов: 10% от 4 лакх = 40 000 рупий
Доход от 12 до 16 лакхов: 15% от 4 лакх = 60 000 рупий
Доход от 16 до 19,25 лакха: 20% от 3,25 лакха = 65 000 рупий

Общий налог, который должен быть уплачен 20 000 рупий + 40 000 рупий + 60 000 рупий + 65 000 рупий = 1,85 000 рупий.

Кроме того, CESS 4% взимается на общую сумму налога, которая составляет 1,85 000 x 4% = 7 400 рупий.

Таким образом, общая налоговая обязательство в соответствии с новым режимом составляет 1,85 000 рупий + 7 400 рупий = 1,92 400 рупий.

Под старым налоговым режимом расчет следующим образом:

Валовой доход: 20 рупий

Вычеты:

Стандартный вычет: 50 000 рупий
Раздел 80C (максимум): 1,0000 рупий
Раздел 80D (макс): 1 000 000 рупий
Процент ипотечного кредита (раздел 24b): 2,00000 рупий
Общие вычеты: 5 000 000 рупий
Облагаемый налогом доход: 15 000 000 рупий

Налог в соответствии с старым налоговым режимом:
0-2,5 лакха: ноль
2,5 лакха — 5 лакх: 5% от 2,5 лакха = 12 500 рупий
5 лакх — 10 лакх: 20% от 5 лакх = 1 000 000 рупий
10 лакх — 15 лакх: 30% из 5 лакх = 1,50 000 рупий

Общий налог: 2,62 500 рупий
Cess (4%): 10 500 рупий
Общее налоговое обязательство (старый режим): 2,73 000 рупий.

Таким образом, в соответствии с пересмотренными новыми налоговыми плитами нового налогового режима, те, кто зарабатывает 20 лакхов в год, получают выгоду, что экономит значительную сумму в размере 80 600 рупий в год по сравнению со старым налоговым режимом.

3. 24 рупий годовой доход

Налоговые обязательства в соответствии с новым режимом:

Валовой доход: 24 рупий
Стандартный вычет: 75 000 рупий
Облагаемый налогом доход: 24 000 000 рупий — 75 000 рупий = 23,25 000 рупий

Налоговое поломка:
0-4 лакха: ноль
4 лакха — 8 лакх: 5% из 4 лакх = 20 000 рупий
8 лакх — 12 лакх: 10% из 4 лакх = 40 000 рупий
12 лакх — 16 лакх: 15% из 4 лакх = 60 000 рупий
16 лакх — 20 лакх: 20% из 4 лакх = 80 000 рупий
20 лакх — 23,25 лакха: 25% от 3,25 лакха = 81 250 рупий

Общий расчет налогов:
Общий налог: 20 000 рупий + 40 000 рупий + 60 000 рупий + 80 000 рупий + 81 250 рупий = 2,81 250 рупий.
CESS (4%): 2,81,250 × 4% = 11 250 рупий

Общее налоговое обязательство в соответствии с новым режимом:
Общее налоговое обязательство: 2,81 250 рупий + 11 250 рупий = 2,92 500 рупий.

Под старым налоговым режимом:

Валовой доход: 24 рупий

Вычеты:

Стандартный вычет: 50 000 рупий
Раздел 80C (максимум): 1,0000 рупий
Раздел 80D (максимум): 1 000 000 рупий
Процент ипотечного кредита (раздел 24b): 2,00000 рупий

Общие вычеты: 5 000 000 рупий

Облагаемый налогом доход: 19,00 000 рупий

Налог в соответствии с старым налоговым режимом:
0-2,5 лакха: ноль
2,5 лакха — 5 лакх: 5% от 2,5 лакха = 12 500 рупий
5 лакх — 10 лакх: 20% от 5 лакх = 1 000 000 рупий
10 лакх — 19 лакхов: 30% из 9 лакх = 2,70 000 рупий

Общий налог: 3,82 500 рупий

Cess (4%): 15 300 рупий

Общее налоговое обязательство (старый режим): 3,97,800 рупий рупий

Новая налоговая система, по -видимому, более полезна для физических лиц с годовым доходом до 24 рупий, поскольку обновленные налоговые плиты и структура, введенные в бюджет 2025, приведут к экономии 1,05 300 рупий по сравнению с предыдущим режимом.

4. 30 лакх годовой доход

Налоги в соответствии с новым режимом:

Валовой доход: 30 рупий
Стандартный вычет: 75 000 рупий
Облагаемый налогом доход: 29,25 000 рупий

Налог в соответствии с новым налоговым режимом:
0-4 лакха: ноль
4 лакха — 8 лакх: 5% из 4 лакх = 20 000 рупий
8 лакх — 12 лакх: 10% из 4 лакх = 40 000 рупий
12 лакх — 16 лакх: 15% из 4 лакх = 60 000 рупий
16 лакх — 20 лакх: 20% из 4 лакх = 80 000 рупий
20 лакх — 24 лакха: 25% из 4 лакх = 1 000 000 рупий
24 лакха — 29,25 лакха: 30% из 5,25 лакха = 1,57 500 рупий
Общий налог: 4 57 500 рупий
Cess (4%): 18 300 рупий

Общее налоговое обязательство (новый режим): 4,75,800 рупий.

Под старым налоговым режимом:

Валовой доход: 30 рупий

Вычеты:

Стандартный вычет: 50 000 рупий
Раздел 80C (максимум): 1,0000 рупий
Раздел 80D (максимум): 1 000 000 рупий
Процент ипотечного кредита (раздел 24b): 2,00000 рупий

Общие вычеты: 5 000 000 рупий

Облагаемый налогом доход: 25 000 000 рупий

Расчет налога в соответствии с старым налоговым режимом:
0-2,5 лакха: ноль
2,5 лакха — 5 лакх: 5% от 2,5 лакха = 12 500 рупий
5 лакх — 10 лакх: 20% от 5 лакх = 1 000 000 рупий
10 лакх — 25 лакх: 30% из 15 лакх = 4,50 000 рупий

Общий налог: 5,62 500 рупий

Cess (4%): 22 500 рупий

Общее налоговое обязательство (старый режим): 5,85 000 рупий

Лица, получающие годовой доход в размере 30 лакхов рупий, получат выгоду от большей сбережений в соответствии с новым налоговым режимом после последнего пересмотра налога на подоходный налог. Расчетная общая экономия составляет приблизительно 1 09 200 рупий по сравнению со старым налоговым режимом.