Инвестиции во взаимные фонды. В настоящее время люди активно ищут возможности для инвестирования и увеличения своих сбережений. В то время как некоторые решаются на фондовый рынок, другие исследуют сферу криптовалют. Однако взаимные фонды стали для многих излюбленным выбором инвестиций, поскольку они обеспечивают всесторонний подход к накоплению богатства без сложностей управления отдельными акциями.
2024 год для индустрии взаимных фондов выдался выдающимся: взаимные фонды акций получили приток более 3,5 миллионов рупий, а активы под управлением (AUM) увеличились почти на 40%. В 2024 году в отраслевых взаимных фондах наблюдался значительный рост активов под управлением: фонды малой капитализации достигли 3,26 крор рупий, фонды средней капитализации выросли до 3,89 крор рупий, а фонды с большой капитализацией достигли 3,62 крор рупий. Индексные фонды и ETF также продемонстрировали заметный рост на 28% за тот же период.
За последние два-три года наиболее эффективными схемами взаимных фондов были фонды малой и средней капитализации, а также специальные тематические фонды. Эксперты предполагают, что инвесторы преимущественно полагаются на прошлые результаты при выборе фондов через онлайн-платформы.
Согласно правилам, установленным Советом по ценным бумагам и биржам Индии (Sebi), взаимные фонды с большой капитализацией должны размещать минимум 80% своих инвестиций в акции с большой капитализацией. И наоборот, взаимные фонды средней капитализации должны иметь минимум 65% своих инвестиций в акции средней капитализации. Однако взаимные фонды как с крупной, так и со средней капитализацией должны вкладывать не менее 35% своих инвестиций в акции с крупной и средней капитализацией каждый. Управляющий фондом имеет возможность корректировать распределение акций с крупной и средней капитализацией в фонде в соответствии с рыночными условиями.
Бизнес сегодня поговорил с Четаном Шеноем, директором и руководителем отдела продуктов и исследований Anand Rathi Wealth Limited, о рекомендациях по средней капитализации на этот год.
Вот топ-3 фонда в сегменте средней капитализации:
1. Фонд регулярного роста Kotak Emerging Equity Fund
Kotak Emerging Equity Fund считается одним из самых эффективных фондов в категории средней капитализации. Фонд проработал 17 лет в инвестиционном пространстве средней капитализации. С тех пор как Атул Бхоле занял пост управляющего фондом в январе 2024 года, фонд неизменно добивался впечатляющих результатов. У Бхоле 18 лет опыта работы в отрасли, в том числе 13 лет в качестве управляющего фондом. Ранее он работал в компаниях TATA, ICICI и DSP AMC, где управлял такими фондами, как DSP flexicap, который успешно генерировал альфу в период его управления фондом.
Фонд Kotak Emerging имеет актив в размере 53 000 крор рупий. В 2024 календарном году фонд достиг впечатляющих 33,55%, рост прибыли базового портфеля фонда составляет около 25%. За последний квартал 2024 года фонд привлек около 1400 крор новых инвестиций, что сделало его одним из пяти крупнейших фондов с чистыми потоками.
2. Рост фонда средней капитализации Invesco India
Фонд средней капитализации Invesco India, которым с ноября 2023 года управляет Адитья Кемани, имеет 17-летнюю историю. Кхемани, опытный управляющий фондом с 15-летним опытом, успешно повысил эффективность фонда с тех пор, как возглавил его. Ранее он был частью Motilal Oswal AMC и HSBC AMC.
АУМ фонда составляет около 6000 крор рупий. В 2024 календарном году он принес впечатляющую прибыль в размере 43,15%, и ожидается, что рост прибыли портфеля фонда по сравнению с контрольным показателем средней капитализации будет выше на 4% в следующем году. В последнем квартале 2024 года фонд привлек около ₹240 крор дополнительных AUM.
3 Фонд средней капитализации Motilal Oswal – рост
Motilal Oswal Midcap Fund входит в тройку лучших фондов средней капитализации. Этот фонд принес звездную прибыль за последний календарный год. Фонд проработал 10 лет и управляется Никет Шахом.
У Шах более 15 лет опыта работы в отрасли и более 6,5 лет работы в качестве управляющего фондом. Почти все его фонды в этом календарном году были альфа-генераторами.
Фонд имеет AUM в размере 26 000 крор рупий. В 2024 календарном году фонд продемонстрировал впечатляющую доходность в 57,13%, и ожидается, что рост прибыли портфеля фонда превысит показатели средней капитализации на 11%. В последнем квартале 2024 года фонд получил около 6700 крор новых инвестиций, что является самым высоким притоком для этой категории.
(Мнения, высказанные экспертом, являются его собственными.)
