Инвестиции MF: Инвестиции во взаимные фонды в 2024 году считаются разумной финансовой тактикой по многим причинам. Диверсификация является ключевым фактором, особенно в сегодняшней нестабильной глобальной экономике. Практика распределения инвестиций между различными классами активов, включая акции, облигации и сырьевые товары, имеет важное значение для снижения риска. Взаимные фонды обеспечивают немедленную диверсификацию, объединяя средства инвесторов и распределяя их по спектру ценных бумаг.
Большинство инвесторов стремятся накопить сумму более 1 крора рупий для выхода на пенсию или других жизненных целей. Существует множество схем взаимных фондов, которые принесли хорошую прибыль и предоставили инвесторам более 1 крора рупий.
Инвестируя 10 000 рупий ежемесячно в фонд Aditya Birla Sun Life India GenNext, можно потенциально накопить сумму в 1,60 крор рупий в течение 19 лет. Этот открытый акционерный фонд, созданный в августе 2005 года, фокусируется на теме потребления, используя такие факторы, как расширение рабочей силы в Индии, повышение уровня доходов и растущие привычки к дорогостоящим расходам.
Кроме того, первоначальная единовременная инвестиция в размере 1 лакха, сделанная при создании фонда, теперь выросла до 22,35 лакха. Фонд продемонстрировал последовательный рост: совокупные годовые темпы роста (CAGR) составили 17,68% за 1 год, 22,38% за 3 года и 18,84% за 5 лет. Стоит отметить, что фонд превзошел свой эталонный индекс NIFTY India Consumption TRI, доходность которого за 3 года составила 21,78%.
Aditya Birla Sun Life India GenNext Direct Fund-Growth, управляемый взаимным фондом Aditya Birla Sun Life, представляет собой взаимный фонд тематического потребления с активами под управлением (AUM) на общую сумму 6 011 крор рупий по состоянию на 30 сентября 2024 года.
Схема ориентирована на инвестирование в акционерный капитал или связанные с ним инструменты компаний, которые, как ожидается, смогут извлечь выгоду из растущих потребительских тенденций в Индии, подпитываемых значительными располагаемыми доходами молодого поколения (Generation Next). Эта схема в первую очередь распределяет средства по таким секторам, как потребительские товары, финансы, услуги, автомобили и потребительские услуги. Он отличается тем, что сохраняет меньшую подверженность воздействию потребительских товаров и финансового сектора по сравнению со своими аналогами в той же категории.
Портфель фонда состоит в основном из отечественных акций, доля которых составляет 98,29%. В рамках этого распределения 51,69% приходится на акции компаний с большой капитализацией, 23,95% — на акции средней капитализации и 4,52% — на акции малой капитализации. В топ-5 активов фонда входят ITC Ltd., Bharti Airtel Ltd., ICICI Bank Ltd., Trent Ltd. и HDFC Bank Ltd., что отражает его стратегический инвестиционный подход.
Период Этот фонд Категория средний
6 месяцев 21,38% 22,57%
1 год 41,13% 44,66%
3 года 18,68% 21,85%
5 лет 23,23% 24,2%
10 лет 19,21% 17,96%
Отказ от ответственности: RichWeNews предоставляет новости рынка и взаимных фондов только в информационных целях и не может быть истолкован как инвестиционный совет. Все инвестиции в паевые инвестиционные фонды подвержены рыночным рискам. Читателям рекомендуется проконсультироваться с квалифицированным финансовым консультантом, прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения.
