APMI приняла InPro в качестве центральной платформы обеспечения соответствия требованиям AML для своих членов, предоставив менеджерам портфелей доступ к общей технологической инфраструктуре для проверки и управления потенциальными оповещениями AML.
Традиционно процессы комплексной проверки клиентов и KYC в значительной степени фокусируются на этапе адаптации. Однако профиль риска инвестора может измениться в ходе отношений. Новый санкционный список, изменения в информации о клиентах, недавно выявленная связь с политически значимыми лицами или неблагоприятные СМИ могут стать сигналами риска, которых не было при первоначальном привлечении инвестора.
ОБЯЗАТЕЛЬНО ПРОЧИТАЙТЕ: Пенсионный фонд Axis запускает программу NPS Swasthya; что инвесторы получают от пенсионного плана, привязанного к здоровью
Это делает периодическую и непрерывную проверку все более актуальной для финансовых посредников, особенно потому, что группам по соблюдению требований необходимо выявлять потенциальные риски и вести записи, показывающие, как были рассмотрены и решены предупреждения.
InPro объединяет проверку AML, непрерывный мониторинг, управление делами и контрольные журналы на единой платформе. Фирмы PMS, использующие платформу, могут проверять профили инвесторов на предмет соответствия глобальным санкционным спискам, индийским спискам отстранения, базам данных политически значимых лиц, контрольным спискам регулирующих органов и неблагоприятным источникам в СМИ.
Платформа может проводить проверку при регистрации и впоследствии при изменении ключевой информации о клиентах или других соответствующих индикаторов риска. Потенциальные совпадения направляются через рабочий процесс Maker-Checker, что позволяет группам обеспечения соответствия расследовать оповещения, выявлять ложные срабатывания, обострять дела и документировать обоснование своих решений.
Платформа также ведет исторические записи действий по проверке, оповещений, действий по проверке и решений. Это создает готовый к аудиту след, который можно использовать во время проверок нормативного или внутреннего соответствия.
ТАКЖЕ ЧИТАЙТЕ: Перспективы с фиксированной доходностью: почему управляющие фондами видят возможности в индийских облигациях с текущей доходностью
Этот шаг связан с тем, что требования по обеспечению соответствия AML применяются ко всем портфельным менеджерам, зарегистрированным в SEBI, в то время как фирмы существенно различаются по своим возможностям инвестировать в технологии и специализированную инфраструктуру обеспечения соответствия.
Внедрение InPro на отраслевом уровне APMI призвано обеспечить общую технологическую основу и экономию за счет масштаба, особенно для небольших и средних фирм PMS, которым может быть сложно самостоятельно создавать и поддерживать сложные системы AML.
Инициатива также направлена на обеспечение большей последовательности в том, как потенциальные риски ПОД проверяются, анализируются, документируются и эскалируются в экосистеме PMS.
Поскольку бизнес PMS расширяется, а отношения с инвесторами становятся более динамичными, фокус операций по ПОД смещается от однократной проверки к постоянному наблюдению, структурированному расследованию и документированному принятию решений.
