Систематические инвестиционные планы (SIP) приобрели огромную популярность среди розничных инвесторов в Индии, и по уважительной причине. Они предлагают дисциплинированный подход к инвестированию, позволяя людям постепенно строить богатство со временем без необходимости постоянного мониторинга рынка.
В отличие от активных инвестиций, которые часто предполагают попытки угадать наилучшие времена для покупки или продажи, SIP основаны на принципе последовательности по сравнению с спекуляциями. Вы инвестируете фиксированную сумму через регулярные промежутки времени — месячные, ежеквартальные или иным образом — независимо от того, взлетел ли рынок или упадет.
Эти регулярные инвестиции гарантируют, что вы накапливаете единицы взаимного фонда на разных уровнях цен. Когда рынок упадет, ваша фиксированная сумма SIP покупает больше единиц; Когда рынок встанет, он покупает меньше. Со временем это приводит к усреднению в среднем по рупии, что помогает снизить вашу среднюю стоимость за единицу и вытаскивает вас от краткосрочной волатильности цен. Стратегия не зависит от сроков рынка, а скорее на долгосрочную тенденцию рынка и силу составления.
Что в пользу глотков
Одним из наиболее сильных преимуществ SIP является дисциплинированная запись, которую они применяют,-инвесторы вносят фиксированные суммы через регулярные промежутки времени, что помогает устранить эмоциональное принятие решений и избегать импульсивных покупок во время рыночных максимумов или паники во время аварий.
«SIP предлагают легкий способ работать в соответствии с финансовыми целями, обеспечивая последовательные взносы, независимо от колебаний рынка. Основное внимание не к прогнозированию, когда рынок будет расти или падать, а на то, чтобы оставаться приверженным устойчивому инвестиционному плану. С каждым SIP ваши деньги покупают больше единиц, когда цены не имеют низких цент Постепенно.
Рыночный импульс
Еще одним ключевым преимуществом является то, как SIP частично едут на рынке. Когда рынки падают, такая же сумма инвестиций покупает больше единиц, а когда рынки растут, она покупает меньше единиц. Это усреднение на рупии гарантирует, что инвесторы получают пользу от волатильности, а не боятся ее. Со временем это может привести к благоприятной средней цене покупки. Более того, SIP идеально подходят для пассивных инвесторов — тех, кому не хватает времени, опыта или склонности к активному отслеживанию финансовых рынков. SIPS Автоматизируйте самый сложный аспект инвестиций: выход на рынок в нужное время.
Почему вы должны продолжить свои глотки
Рыночные спады неизбежны, но они также предлагают одни из лучших возможностей для долгосрочных инвесторов. Многие розничные инвесторы панируют во время аварий и паузу или останавливают свои глотки — часто самое худшее решение, которое можно принять. В действительности, продолжающиеся глотки во время медвежьих рынков позволяют покупать больше единиц по более низким ценам, позиционируя ваш портфель, чтобы сильно принести пользу, когда рынок в конечном итоге восстанавливается.
Проживаясь инвестированными через минимумы, вы также избегаете эмоционального принятия решений, что часто приводит к покупке высокого уровня и продаже низкого уровня-полной противоположности стратегии создания богатства. История показала, что рынки являются циклическими и всегда отскочили от исправлений и сбоев. Те, кто оставался в соответствии с их глотками в бурные времена, обычно были лучше, чем те, кто пытался выйти и вернуться.
«Инвестирование не всегда заключается в том, чтобы преследовать самую высокую доходность, но больше о том, чтобы оставаться на постоянном пути, навигация по изменяющимся экономическим и рыночным условиям и избегание каких-либо импульсивных решений. Одна распространенная ошибка, которую большинство инвесторов совершают,-это вытаскивание из класса активов в течение периодов сокращения рынка. Это часто приводит к упущенным возможностям, когда рынок восстанавливается, что все усиливает, что все усиливает, что это все, что происходит. Остановка наличными на этих этапах может показаться безопасным, но со временем это может привести к более низкой общей прибыли по сравнению с тем, что заработано за счет регулярных инвестиций в SIP.
Однако…
Некоторые эксперты чувствуют, что глотки не являются идеальным решением. Одним из их основных недостатков является отсутствие стратегии выхода. Пока SIPS автоматизируют вход, они оставляют инвесторов уязвимыми, если у них нет четкого плана снятия или восстановления. Например, во время крупных аварий, таких как в 2008 или 2020 году, инвесторы SIP видели, как их портфельные значения резко падают, потенциально вымогая годы прибыли, если в то время они приближались к финансовым целям.
SIP также не хватает ротации капитала. В отличие от более активных стратегий, которые переключают средства между классами активов (например, от акций к облигациям или золоту на основе рыночных условий), SIP остаются ограниченными выбранным активом, даже если он становится переоцененным. Эта негибкость может повредить возвращению со временем.
Кроме того, SIP не застрахованы от рыночных циклов. Если рынок вступает в длительную плоскую или снижающуюся фазу-такую как Японию после 1989 года или Китай в последние годы,-инвентары могут испытывать стагнацию в отдачи. И, наконец, риск последовательности вырисовывается большим для тех, кто выходит на пенсию во время спада. Если рыночная авария совпадает с фазой отмены, то пенсионный корпус может испытывать постоянную вмятину.
«Чтобы заработать деньги на инвестициях в акции, вам нужно 4 вещи:
> Хорошая точка входа
> Езда на импульс/волну
> Выход
> Вращение капитала к чему -то другому.
Когда вы пьете, вы просто делаете 1 и, может быть, 2. Вы не знаете, что выходят или вращаете капитал.
И склонны к:
— Массовые просадки на рынках (например, 2008, 2020)
— И в сверхдлинном термине: SIP работают только в том случае, если рынок продолжает подниматься
— Нет никакой гарантии, что индийские рынки будут продолжаться в течение следующих 20-30 лет »,- написал Akshat Shrivastava of Wisdom Hatch.
Поэтому инвесторы должны помнить — SIP — это инструмент, а не полная стратегия.
Чтобы добиться успеха в долгосрочных инвестициях, особенно если вы создаете серьезное богатство, вам в конечном итоге нужно:
Стратегия перебалансировки (повернуть капитал между классами активов)
План выхода (для конкретных целей или оценки)
Осведомленность о макро -рисках (например, замедление структурной экономики или переоценка).
