Золото и акционерные фонды: будущее выглядит ярким для золота, поскольку оно продолжает сиять на рынке. Недавние торговые сеансы показали рекордные показатели драгоценного металла, со значительными успехами в 2023 и 2024 годах — 13% и 27% соответственно. В 2025 году золото сохранило свой импульс с годовой доходностью почти на 10%.
Глобальные неопределенности, такие как кризис на Ближнем Востоке, тарифные угрозы со стороны Дональда Трампа и замедляющаяся глобальная экономика, заставили инвесторов переходить от фондов акционерного капитала на золото или золото ETF в качестве инвестиций в безопасное убежище.
Данные Ассоциации взаимных фондов в Индии (AMFI) показывают значительное увеличение чистого притока в фонды обмена золота (ETFS) в январе 2025 года. Всего за один месяц чистый приток вырос до 3751,4 крор с минимума 640,16 рупий рупий с 640,16 рупий в рупиях. Crore в декабре 2024 года, рост на 486%. Это представляет собой самый высокий ежемесячный чистый приток, когда -либо зарегистрированный для золотых ETF.
Однако не все эксперты считают, что золото всегда дало положительную прибыль в прошлом. За последние три месяца, 24 ноября, 24 декабря и 25 января, возвращение золота составляет -3,20%, -0,38%и 7,23%соответственно. Возврат и приток напрямую коррелируют, что показывает тенденцию людей, покупающих прошлую производительность, и поддерживает логику смещения резиденции.
В недавнем сообщении в социальных сетях B Padmanaban, сертифицированного финансового планировщика, специализирующегося на инвестициях в середине и малых кепке, отметил, что некоторые инвесторы выразили неудовлетворенность по поводу своих инвестиционных показателей SIP в прошлом году, в то время как золото принесло почти 40% доходности Полем
Он сказал, что инвесторы считают, что золото, по -видимому, является единственным классом активов, демонстрирующим постоянный рост, в отличие от воспринимаемой рискованности акций, что может приносить более низкую доходность по сравнению с золотом на фоне текущего роста цен на золото.
Он сказал, что для инвесторов важно поддерживать долгосрочную перспективу, поскольку краткосрочные колебания часто могут привести к тому, что они упускают из виду исторические тенденции и сосредоточены исключительно на текущих рыночных условиях.
«Все о золоте. История очень важна !!! Было много инвесторов, жалующихся на то, что их инвестиции в SIP остались отрицательными за последние 1 год, в то время как золото вернулось почти на 40%. Золото — единственный класс активов, который продолжает Расширить, в то время как акции всегда рискованны и дадут лишь более низкую доходность, чем золото, на основе нынешнего роста золота. Полем
Пройдя прошлую ссылку, Падманабан сказал: «потребуется кто -то, кто начал инвестировать в золотой ETF 7 августа 2020 года по 16 сентября 2022 года, что на 26 месяцев больше двух лет. Если вы посмотрите на их результаты SIP, все они были негативными. %. Сложность! «
Gold vs Gold ETFS против акционерных фондов
В 2005 году Sensex составил 8000, а золото было стоимостью около 7000 рупий за 10 граммов. Перенесемся в 2025 год, и золото и Sensex (по состоянию на 29 сентября 2024 года) превзошли 85 000 рупий. Несмотря на небольшую задержку в достижении этих вех, с учетом долгосрочной инвестиционной перспективы помогает сгладить такие расхождения. Используя формулу составного годового темпа роста (CAGR), очевидно, что оба актива дали годовую прибыль от 12% до 13% за последние два десятилетия.
За последние три месяца на рынке золота доходность -3,20% 24 ноября -0,38% 24 декабря и 7,23% 25 января. Эти доходности демонстрируют прямую корреляцию между доходностью и притоками, что указывает на тенденцию для людей. инвестировать на основе прошлых результатов.
Для золотых ETF, чистый приток в январе 2025 года значительно увеличился, достигнув 3751,4 крор рупий. Это знаменует собой заметный рост на 486% по сравнению с девятью месяцами в предыдущем месяце в 640,16 крор рупий в декабре 2024 года. Этот всплеск представляет собой самый высокий ежемесячный чистый приток денежных средств, зарегистрированный в золотых ETF. Кроме того, в январе чистые активы под управлением золотых ETF увеличились на 16,24%, увеличившись до 51 839,39 крор с 44 595,60 крор рупий в декабре.
Стоит ли инвестировать в золотые ETF?
Shweta Rajani, Head — взаимные фонды, Anand Rathi Wealth Limited, по мнению, что золото не всегда превзошло капитал. Поэтому не будет правильным сказать, что золото является лучшим вариантом, чем акционерные фонды.
«Доходность золота широко колебалась в течение 5-летнего периода, минимум всего в 1,73%, что подчеркивает ее волатильность. Учитывая недавние колебания рынка и рост спроса, цены на золото остаются непредсказуемыми. Эта непредсказуемость делает его менее надежным классом активов для Инвестиции по сравнению с Nifty, который показал стабильную и последовательную доходность за последние 25 лет. Желательно ограничить воздействие золота максимум 5-10% общего портфеля для поддержания диверсификации при смягчении риска »,-сказал Раджани.
Решение о том, являются ли золото или акции превосходным инвестиционным вариантом, зависит от преобладающих рыночных условий, устойчивости к рискам и инвестиционных целей. Поддержание сбалансированного портфеля с адекватным воздействием золота в сочетании с акциями и облигациями может помочь обеспечить стабильность и снизить риск концентрации.
