Ослабление распространяется на отдельных лиц, проживающих за пределами Индии (PROI), проживающих в странах, соответствующих требованиям Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).
Этот шаг направлен на упрощение регистрации, уменьшение препятствий для документации и улучшение доступа к рынкам ценных бумаг Индии для зарубежных инвесторов.
Что изменилось для NRI и OCI?
В соответствии с пересмотренной структурой посредники, зарегистрированные в SEBI, могут принимать информацию KYC и подтверждающие документы в цифровом виде от соответствующих зарубежных клиентов, не требуя их физического присутствия в Индии.
Ранее требования к физическому присутствию во время цифровой адаптации создавали трудности для инвесторов, живущих за границей.
SEBI заявило, что это послабление сделает открытие счетов более удобным, сохраняя при этом меры проверки и соблюдения требований.
ОБЯЗАТЕЛЬНО ПРОЧИТАЙТЕ: Будет ли в бюджете 2027 года расстилаться красная дорожка для FPI? FM Ситхараман говорит: «Я узнаю голос»
Какие документы понадобятся инвесторам?
Посредники должны получить постоянный номер счета (PAN), паспорт и карту OCI клиента, где это применимо, а также подтверждение личности и адреса.
Для индивидуальных клиентов PROI адрес проживания за границей будет считаться текущим адресом.
Регулятор также разрешил электронную подачу форм KYC и образцов подписей при условии соблюдения установленных требований проверки.
Ожидается, что эти изменения сократят бумажную работу и сделают процесс адаптации более доступным.
Видеоверификация разрешена
Если физическая верификация лично невозможна, посредники могут провести личную видеоверификацию (VIPV).
Тем не менее, SEBI предписал меры безопасности, включая оперативную геотегацию, проверку актуальности лица, сквозное шифрование и присутствие уполномоченного должностного лица во время проверки.
Эти требования призваны гарантировать, что цифровая адаптация остается безопасной и соответствует нормативным стандартам.
ТАКЖЕ ЧИТАЙТЕ: Sebi поддерживает отмену налога на долгосрочный прирост капитала для иностранных инвесторов: отчет
Большая переносимость записей KYC
SEBI также обеспечил большую гибкость в обмене проверенными записями KYC между финансовыми посредниками.
Агентства регистрации KYC (KRA) могут помечать отдельные атрибуты как «проверенные» после проверки их по официальным базам данных.
После проверки эти записи могут быть переданы другим посредникам, что снижает необходимость повторной проверки.
Посредники также могут полагаться на KYC, проводимый другой организацией, зарегистрированной в SEBI, или учреждением, регулируемым финансовым сектором, с использованием записей, доступных в KRA или Центральном реестре записей KYC (CKYCRR).
Однако принимающий посредник продолжает нести ответственность за соблюдение KYC и усиленную комплексную проверку.
Что произойдет дальше?
Посредники должны предоставить информацию KYC для отдельных клиентов PROI соответствующему KRA в течение трех рабочих дней после завершения процесса.
Пересмотренная система также будет применяться к запросам на повторную проверку KYC от соответствующих критериям клиентов, проживающих в странах, соответствующих требованиям FATF.
Ожидается, что эти изменения упростят соблюдение требований и улучшат доступ к индийским инвестиционным рынкам для иностранных инвесторов.
ПРОЧИТАЙТЕ: Объяснение BT | Прямой взаимный фонд планирует объявить дефолт по приложениям AMC с 1 ноября: что нужно знать инвесторам
