SEBI представил новые рекомендации, чтобы сделать структуру зарегистрированного инвестиционного консультанта (RIA) более доступной и практичной. Теперь для того, чтобы получить квалификацию инвестиционного консультанта, достаточно диплома в любой дисциплине, а также соответствующего сертификата NISM.
Раньше получить лицензию RIA было непросто: требовалась степень MBA в области финансов или степень магистра и пять лет соответствующего опыта. Эти строгие требования отпугнули многих от входа в профессию. «Мы изо всех сил пытались найти квалифицированных специалистов. Степень PG в области финансов была обязательной, что затрудняло запуск, поддержание и развитие бизнеса RIA», — сказал RichWeNews Ловаи Навлахи, председатель Ассоциации зарегистрированных инвестиционных консультантов (ARIA). Ожидается, что новые правила облегчат это бремя.
В соответствии с обновленными правилами RIA теперь могут обслуживать до 300 клиентов до перехода в корпоративный статус по сравнению с прежним ограничением в 150 клиентов. Кроме того, требования к собственному капиталу для неиндивидуальных RIA теперь различаются в зависимости от клиентской базы. Теперь для 150 клиентов это 1 лакх рупий, для 150–300 клиентов — 2 лакха рупий, для 300–1000 клиентов — 5 лакхов и более 1000 клиентов — 10 лакхов рупий.
Руководящие принципы также касаются RIA с частичной занятостью, ограничивая их числом 75 клиентов и требуя использования термина «консультант по инвестициям с частичной занятостью» во всех сообщениях с клиентами. Консультанты должны раскрывать информацию об использовании инструментов искусственного интеллекта в своих услугах и информировать клиентов, когда продукты или услуги выходят за рамки регулирования SEBI.
Несмотря на то, что система RIA SEBI существует уже 11 лет, она получила ограниченное распространение: зарегистрировано всего 995 RIA – всего один консультант на каждые два миллиона инвесторов в Индии.
Пересмотренные руководящие принципы призваны устранить этот разрыв и побудить больше профессионалов присоединиться к консультативной профессии.
