Резервный банк Индии (RBI) во вторник обновил свое «руководство» по управлению операционными рисками в финансовом секторе. Оно распространило руководство на регулируемые организации, в число которых вошли небанковские финансовые компании и первичные городские кооперативные банки, а также центральные кооперативные банки. Ранее руководство, выпущенное в 2005 году, было ориентировано только на коммерческие банки. Позже оно было отменено.
В RBI заявили: «Базельский комитет по банковскому надзору (BCBS) считает, что необходима дальнейшая работа по укреплению способности банков противостоять событиям, связанным с операционным риском, таким как пандемии, киберинциденты, технологические сбои и стихийные бедствия, которые могут привести к значительным операционным рискам. провалы или широкомасштабные сбои на финансовых рынках».
В соответствии с новыми руководящими принципами RBI наметил три линии модели защиты, в которых бизнес-подразделения образуют первую линию защиты, функция управления операционными рисками организации (включая функцию обеспечения соответствия) образует вторую линию защиты, а последней является функция аудита.
В записке говорится, что сбой в работе может поставить под угрозу жизнеспособность регулируемой организации (RE), повлиять на ее клиентов и других участников рынка и, в конечном итоге, повлиять на финансовую стабильность.
«Это может быть результатом антропогенных причин, угроз информационных технологий (ИТ) (например, кибератак, изменений в технологии, технологических сбоев и т. д.), геополитических конфликтов, сбоев в бизнесе, внутреннего/внешнего мошенничества, ошибок исполнения/доставки, сторонние зависимости или естественные причины», — заявили в RBI.
В RBI заявили, что руководство направлено на содействие и дальнейшее повышение эффективности управления операционными рисками RE, а также на повышение их операционной устойчивости, учитывая взаимосвязи и взаимозависимости внутри финансовой системы, которые являются результатом сложной и динамичной среды, в которой RE действовать.
До недавнего времени преобладающие операционные риски, с которыми сталкивались RE, были связаны с уязвимостями, связанными с растущей зависимостью и быстрым внедрением технологий для предоставления финансовых услуг и посредничества. Однако растущая зависимость финансового сектора от сторонних поставщиков, усугубленная пандемией Covid-19 с большей зависимостью от виртуальных рабочих механизмов, подчеркнула растущую важность управления операционными рисками и операционной устойчивости.
