В периоды волатильности рынка инвесторы часто стремятся диверсифицировать свои вложения в взаимные фонды. Одним из вариантов, который приобрел популярность, являются агрессивные гибридные фонды, которые обычно размещают 65–80% своих активов в акциях и 20–35% в долговых инструментах. Эта стратегия направлена на обеспечение потенциала роста за счет участия в акционерном капитале, а также предлагает некоторую стабильность за счет инвестиций с фиксированным доходом.
Одним из примеров агрессивного гибридного фонда является ICICI Prudential Equity & Debt Fund, который недавно, 3 ноября, отпраздновал свое 25-летие. За последние 20 лет фонд продемонстрировал впечатляющий совокупный годовой темп роста (CAGR) в 16,54%.
С момента своего создания в 1999 году среднегодовой темп роста фонда составил 15,52%, а за последнее десятилетие — 15,57%. Этот фонд в первую очередь фокусируется на акциях и связанных с ними инструментах для увеличения прибыли инвесторов. ICICI Prudential Equity & Debt Fund предложил доходность 28,07% за последние девять месяцев.
ICICI Prudential Equity & Debt Fund Direct-Growth — это агрессивная гибридная схема взаимного фонда, предоставляемая ICICI Prudential Mutual Mutual Fund. Целью схемы является достижение долгосрочного прироста капитала и текущего дохода за счет диверсифицированного портфеля, состоящего из акций, связанных с ними ценных бумаг, фиксированного дохода и ценных бумаг денежного рынка. Доля в акции будет варьироваться от 60-80%, минимум 51%, а доля в долг будет варьироваться от 40-49%, минимум 20%.
Эта схема имеет коэффициент расходов примерно 0,98%, что является более высоким показателем по сравнению с аналогичными агрессивными гибридными фондами. На данный момент фонд инвестировал 66,21% в акционерный капитал и 21,25% в долговые обязательства. Интересным фактом об этом фонде является его стабильное удвоение инвестированного капитала каждые 4 года.
Кроме того, способность ICICI Prudential Equity & Debt Fund Direct-Growth генерировать доходность постоянно превышает способность большинства фондов в своей категории. Он также демонстрирует похвальную способность смягчать потери во время рыночных спадов.
Долевая часть фонда в первую очередь ориентирована на такие сектора, как финансовый, энергетический, автомобильный, здравоохранение и связь. Примечательно, что он имеет сравнительно меньшую долю в финансовом и энергетическом секторах по сравнению со своими аналогами в той же категории.
Кредитное качество долговой части фонда низкое, а это означает, что заемщики, которым он предоставил кредиты, могут не иметь высоких кредитных рейтингов. В пятерку крупнейших активов фонда входят NTPC Ltd., ICICI Bank Ltd., Maruti Suzuki India Ltd., Government of India и Bharti Airtel Ltd.
