Налоговый калькулятор 2025: Департамент подоходного налога ввел удобный для пользователя инструмент для налогоплательщиков для сравнения налогов в соответствии с новым налоговым режимом для финансовых лет 2024-25 и 2025-26 (пост бюджетный предложение). Этот инструмент позволяет людям определять, какой налоговый режим является более выгодным в зависимости от их дохода и вычетов.
Доступ к официальному калькулятору подоходного налога за 2025-26 финансовый год здесь: Калькулятор подоходного налога, 2025-26 финансовый год.
Сколько налогов мне нужно заплатить? Рассчитайте сейчас
После бюджета профсоюза 1 февраля 2025 года налогоплательщики в настоящее время оценивают свои налоговые обязательства в соответствии с обновленной структурой налоговой плиты. Одна общая дилемма, с которой они сталкиваются, заключается в том, следует ли продолжать со старым налоговым режимом или переключиться на новый налоговый режим.
В своем адресе бюджета на 2025 год FM Nirmala Sitharaman объявила об изменении нового налогового режима, таких как освобождение до 4 рупий от базового налога. С недавними корректировками на налоговые плиты и пособия по скидкам, лица, зарабатывающие до 12,75 рупий, теперь будут освобождены от налоговых платежей.
Хотя старый налоговый режим остается неизменным, эксперты предполагают, что в некоторых случаях он может быть более выгодным по сравнению с новым налоговым режимом. Это связано с наличием различных вычетов и исключений, которые могут значительно снизить налогооблагаемые доходы для людей в среднем и высоком доходе. Эффективно используя эти вычеты, старый налоговый режим может оказаться более полезным для конкретных групп дохода, которые стратегически спланировали свои инвестиции.
15 рупий Годовой зарплата: налоговая ответственность в старом налоговом режиме и новом налоговом режиме
Давайте сравним налоговый обход в соответствии с обоими налоговыми режимами:
Налоговое обязательство в соответствии с старым налоговым режимом
Под старым налоговым режимом налоговые плиты были структурированы следующим образом:
Доход до 2,5 лакхов: 0%
Доход от 2,5 рупий до 5 рупий: 5%
Доход от 5 рупий и 10 лакхов: 20%
Доход выше 10 рупий: 30%
В старом налоговом режиме имелись различные вычеты и исключения, в том числе:
Стандартный вычет: 50 000 рупий
Максимальный лимит для раздела 80C вычеты: 1,50 000 рупий
Максимальный предел для раздела 80D вычеты: 75 000 рупий
Вычет процентов по ипотечным кредитам в соответствии с разделом 24b: 2,00 000 рупий
Дополнительный вычет NPS под 80CCD (1B): 50 000 рупий
Общие вычеты могут составлять 5,25 рупий. Кроме того, для наемного человека с основной зарплатой в размере 50 000 рупий и компонентом HRA в 25 000 рупий в месяц предполагаемое освобождение от HRA составило 3 лакха.
Расчет налогооблагаемого дохода:
Валовая зарплата: 15 000 000 рупий
Общие вычеты: 8,25 рупий (в том числе 5,25 рупий + 3 лакха Hra)
Чистый налогооблагаемый доход: 6,75 рупий
Налог, подлежащий уплате в соответствии с старым режимом:
0 — 2,5 лакха: 0 рупий
2,5 лакха — 5 лакх при 5%: 12 500 рупий
5 рупий — 6,75 лакха при 20%: 35 000 рупий
Общий налог: 47 500 рупий
Cess (4%): 1900 рупий рупий
Окончательное налоговое обязательство: 49 400 рупий
Налоговое обязательство в соответствии с новым налоговым режимом
Новые налоговые плиты в соответствии с новым налоговым режимом 2025
0% налог на доход от 0 до 4 лакха
5% налог на доход между 4 лакхами — 8 лакхов
10% налог на доход от 8 рупий — 12 лакх
15% налог на доход от 12 рупий — 16 лакх
20% налог на доход от 16 рупий — 20 лакхов
25% налог на доход от 20 рупий — 24 лакха
30% налог на доход выше 24 рупий
Вычеты и исключения (новый режим):
Стандартный вычет: 75 000 рупий (единственное разрешение на вычет)
Расчет налогооблагаемого дохода:
Валовая зарплата: 15 000 000 рупий
Меньший стандартный вычет: 75 000 рупий
Чистый налогооблагаемый доход: 14,25 000 рупий
Налог, подлежащий уплате в соответствии с новым режимом:
0 — 4 лакха: 0 рупий
4 лакха — 8 лакх в 5%: 20 000 рупий
8 рупий — 12 лакх при 10%: 40 000 рупий
12 рупий — 14,25 лакха при 15%: 33 750 рупий
Общий налог: 93 750 рупий
Cess (4%): 3750 рупий
Окончательное налоговое обязательство: 97 500 рупий
Налогоплательщики должны отметить:
Это сравнение подчеркивает, что люди, зарабатывающие 15 рупий в год, могут сэкономить 48 100 рупий в виде налогов, выбирая старый налоговый режим, если они могут использовать все доступные вычеты и претендовать на исключения HRA.
Важно отметить, что не все налогоплательщики могут иметь право на получение этих льгот. Конкретные условия применяются к заявлению о пособиях HRA в соответствии с разделом 10 (13A), особенно для тех, кто ищет вычеты процентов по кредиту в соответствии с разделом 24B.
