Компания по страхованию частной жизни Bajaj Life Insurance объявила о запуске своего последнего нового предложения фонда (NFO) — пенсионного индексного фонда Bajaj Life BSE 500 Enhanced Value 50. NFO будет открыт для подписки с 3 по 16 ноября 2025 года и призван помочь инвесторам создать рыночный пенсионный корпус посредством долгосрочного инвестирования в акционерный капитал, основанного на стоимости. Фонд будет доступен исключительно в рамках пенсионного плана Bajaj Life Smart (ULIP).
Недавно созданный фонд стремится повторить эффективность индекса BSE 500 Enhanced Value 50, предлагая инвесторам прозрачный, основанный на правилах доступ к 50 стоимостным акциям, взятым из более широкой вселенной BSE 500. Эти компании отбираются на основе расширенных параметров стоимости, таких как соотношение балансовой стоимости к цене, прибыли к цене и продаж к цене, что определяет фундаментально сильные, но недооцененные возможности. Портфель диверсифицирован по сегментам компаний с крупной, средней и малой капитализацией и ежеквартально перебалансируется, чтобы соответствовать меняющимся рыночным условиям.
Комментируя запуск, Шринивас Рао Равури, директор по инвестициям Bajaj Life Insurance, сказал: «С помощью пенсионного индексного фонда Bajaj Life BSE 500 Enhanced Value 50 мы стремимся привнести дисциплинированную структуру стоимостного инвестирования в пенсионное планирование. Фонд предоставляет инвесторам структурированный подход к участию в акционерном капитале, одновременно создавая долгосрочный пенсионный корпус, соответствующий истории роста Индии».
Запуск пенсионного индексного фонда Bajaj Life BSE 500 Enhanced Value 50 подтверждает приверженность Bajaj Life Insurance предоставлению инвесторам тщательно продуманных долгосрочных инвестиционных возможностей. Объединив дисциплину пассивного инвестирования с возможностями индийского акционерного капитала, ориентированными на стоимость, Bajaj Life стремится дать людям возможность уверенно планировать свои пенсионные цели и создавать устойчивое богатство с течением времени.
Peer смотреть
Индексный пенсионный фонд SUD Life NIFTY Alpha 50 — это интеллектуальная бета-версия пенсионного решения, привязанного к рынку, которое позволяет инвесторам создавать долгосрочный пенсионный фонд за счет использования опережающих индийских акций. Фонд отслеживает индекс NIFTY Alpha 50, который определяет 50 акций с самой высокой альфа среди 300 крупнейших компаний, котирующихся на NSE. Инвестируя в акции, которые постоянно превосходят рынок в целом, фонд стремится обеспечить долгосрочный прирост капитала.
Этот фонд предлагается в рамках планов страхования Unit Linked (ULIP) компании SUD Life, таких как SUD Life Retirement Royale, и дает инвесторам возможность переключаться между несколькими вариантами фондов в рамках своего пенсионного плана. Однако из-за того, что он ориентирован на акции с высоким уровнем альфа, он имеет более высокую волатильность по сравнению с индексными фондами с широкой базой, что делает его более подходящим для инвесторов с умеренной и высокой склонностью к риску. Его основанный на правилах системный подход направлен на объединение дисциплинированного инвестирования в акционерный капитал с долгосрочными целями пенсионного планирования и создания богатства.
С другой стороны, индексный пенсионный фонд Axis Max Life Nifty 500 Multi-Factor 50 применяет многофакторную инвестиционную стратегию. Это пассивно управляемый фонд ULIP, который отслеживает индекс Nifty 500 Multifactor MQVLv 50, выбирая 50 акций на основе четырех ключевых факторов капитала — динамики, качества, стоимости и низкой волатильности. Эта модель комплексного скоринга обеспечивает диверсифицированный и сбалансированный портфель, сочетающий потенциал роста с контролем рисков.
При распределении акций на уровне 80–100% фонд нацелен на долгосрочный рост капитала, сохраняя при этом дисциплину посредством пассивного, основанного на правилах отслеживания индексов. Он имеет очень высокий профиль риска и идеально подходит для инвесторов с длительным инвестиционным горизонтом и более высокой толерантностью к риску. Фонд, предлагаемый через пенсионные схемы ULIP компании Axis Max Life, такие как пенсионный план Forever Young, призван помочь инвесторам создать надежный пенсионный корпус, сочетая систематический выбор акций с долгосрочными возможностями роста акций Индии.
