Цели крорепати: Недавно мне исполнилось 34 года, и по состоянию на 31 декабря 2024 года мне обновили свои финансовые номера. Моя жена, которой 32 года, и я достигла стоимости портфеля более 55 лакхов. Вот разбивка: взаимные фонды: 19 рупий. Экономия для покупки дома 3-BHK в Бангалоре за 1,3 крор рупий в июле 2022 года.
Текущий непогашенный кредит на доме составляет 99 лакхов рупий, с текущей рыночной стоимостью приблизительно 2,5 крор рупий. Наша цель — достичь корпуса в размере 1 миллиона долларов США (около 8,5 рупий) в течение следующих 8 лет. Чтобы работать по этой цели, мы вкладываем около 2 рупий в месяц в SIP в Flexi Cap и фондах с малой кепкой, с инвестиционным горизонтом более 20 лет. Вы верите, что эта цель достигла?
Консультации г -жи Раджани Тандейл, старшего вице -президента Mutual Fund в 1 Finance
Установка инвестиционных целей имеет важное значение для предоставления направления и значения для средств, которые мы инвестируем в такие продукты, как акции, облигации и средства. Эффективные методы личных финансов, такие как создание аварийного фонда и контроль затрат, тесно связаны как с инвестициями, так и с постановкой целей.
Основываясь на предоставленных данных и предполагающих указанных ставок доходности, вот как ожидается, что ваши инвестиции будут расти со временем:
> Взаимные фонды и акции (доход 12%): 19,75 рупий, по прогнозам, вырастет примерно до 47 рупий и 48,9 рупий в течение 8 лет.
> Фонд обеспечения (доход 7%): 12,25 рупий, по оценкам, вырастет до 22 рупий.
> Национальная пенсионная система (доход 12%): ожидается, что 3,25 л RS достигнет 8 рупий.
> Фиксированный депозит (доход 6%): 1,8 лакха, по прогнозам, вырастет до 2,87 рупий.
> Взносы SIP (2 лакха в месяц при отдаче 12% в течение 8 лет): ваши систематические инвестиции могут накапливать 3,23 крор рупий в этот период.
> Общее прогнозируемое корпус за 8 лет: 4,52 крор рупий.
> Если инвестиции останутся нетронутыми в течение еще 12 лет (всего 20 лет): корпус может вырасти до приблизительно 17,19 крор рупий.
Ключевые соображения для целостного финансового плана
Хотя эти расчеты предоставляют оценку, основанную на данных вкладах, комплексный финансовый план требует более глубокого анализа нескольких факторов, включая:
- Ваш доход, образ жизни и расходы
- Планирование чрезвычайных ситуаций и управление рисками
- Отношение ответственности к доходу и соотношение дохода к инвестициям
- Ваша общая стратегия распределения активов
- Для хорошо структурированного и персонализированного подхода рекомендуется проконсультироваться с финансовым консультантом, зарегистрированным SEB, который может помочь вам эффективно согласовать ваши инвестиции с вашими долгосрочными финансовыми целями.
