Инвестиции во взаимные фонды: В разгар коррекции фондового рынка инвесторы обдумывают свои следующие шаги. Индекс Nifty упал на 10% по сравнению с пиком 27 сентября, достигнув 26 277, и теперь аналитики прогнозируют целевые показатели всего в 21 300. Снижение на 10% обычно рассматривается как коррекция, тогда как падение на 20% официально означает медвежий рынок на улице Далал. Sensex снизился на 8553 пункта со своего пика 29 сентября в 85978,25, а Nifty также упал на 2744 пункта с 27 сентября.
Инвесторы размышляют, будет ли разумно покупать во время нисходящего тренда. Хотя инвестиции в паевые инвестиционные фонды обычно считаются более безопасными, чем инвестиции в отдельные акции, они не являются полностью безрисковыми. Несмотря на риски, взаимные фонды имеют репутацию компании, которая со временем увеличивает капитал инвесторов. Некоторые схемы оказались особенно выгодными для инвесторов.
Фонды акций с мультикапитализацией имеют возможность инвестировать в компании разных размеров и в разных секторах, что дает им свободу распределять средства между крупными, средними и малыми компаниями по своему усмотрению. Такая гибкость позволяет им корректировать свой портфель в соответствии с рыночными условиями.
Одним из таких фондов является Baroda BNP Paribas Multi Cap Fund, который был запущен в сентябре 2003 года. Это открытая схема, сравниваемая с Nifty 500 Multicap 50:25:25 TRI.
Схема взаимных фондов с несколькими капитализациями достигла доходности 40,29% в прошлом году и 15,95% прибыли с момента ее создания примерно 21 год назад. Фонд Baroda BNP Paribas Multi Cap Fund в настоящее время владеет активами на сумму 2739 крор рупий по состоянию на 31 октября 2024 года. Если бы человек последовательно инвестировал в эту схему 7000 рупий через ежемесячный SIP в течение последнего 21 года, его инвестиции выросли бы до более чем 1 крора рупий. .
Регулярный ежемесячный SIP в размере всего 7000 рупий по этой схеме вырос бы до 1,04,43,953 рупий за 21 год с годовой доходностью 14,76%. Общая сумма инвестиций за 21 год составила бы 17,64 лакха.
Последняя стоимость чистых активов (NAV) Baroda BNP Paribas Multi Cap Fund Direct-Growth по состоянию на 14 ноября 2024 года составляет 312,47 рупий. При коэффициенте расходов 0,93% этот фонд имеет более высокую стоимость по сравнению с большинством других фондов Multi Cap на рынке. Большая часть активов фонда распределена в сектора финансов, капитальных товаров, услуг, здравоохранения и потребительских товаров. Он имеет меньшую зависимость от секторов финансов и капитальных товаров по сравнению со своими аналогами в той же категории.
Фонд Baroda BNP Paribas Multi Cap в основном инвестировал в следующие сектора:
Доля сектора в портфеле
Финансовые 18,3%
Средства производства 14,05%
Услуги 13,73%
Здравоохранение 9,46%
Потребительские товары 7,52%
Энергетика 7,1%
Металлургия и горнодобывающая промышленность 5,4%
Технологии 5,25%
Автомобиль 3,52%
Химия 2,97%
В топ-5 холдингов фонда входят ICICI Bank, HDFC Bank, Mrs. Bectors Food Specialties Ltd, Reliance Industries Ltd и PB Fintech Ltd.
