Резервный банк Индии в пятницу заявил, что наложил штрафы на операторов платежных систем Visa Worldwide, Ola Financial Services и Manappuram Finance за недостатки в соблюдении нормативных требований. Центральный банк наложил штраф в размере 2,4 крор рупий на Visa Worldwide Pte Limited и 41,5 лакха рупий на Manappuram Finance Limited. Ola Financial Services была оштрафована на 33,40 лакха рупий и 54,15 лакха рупий за два отдельных нарушения.
Visa Worldwide была оштрафована за несоблюдение указаний, а Ola Financial Services была оштрафована на 33,40 лакха рупий за несоблюдение указаний «Знай своего клиента» (KYC). Второй штраф (54,15 лакха рупий) был наложен из-за недостатков в соблюдении нормативных требований, указанных в Законе о платежных и расчетных системах 2007 года.
Резервный банк Индии сообщил, что на операторов платежных систем (PSO) Manappuram Finance и Ola Financial Services был наложен денежный штраф за несоблюдение определенных положений политики «Знай своего клиента» (KYC).
Также были выданы судебные приказы в отношении двух компаний — Ola Financial Services и Visa Worldwide — за нарушение определенных положений.
Резервный банк Индии, предоставив подробную информацию, сообщил, что было замечено, что Visa Worldwide Pte Limited внедрила решение для аутентификации платежей без соответствующего разрешения центрального банка.
Visa Worldwide получила официальное уведомление с требованием объяснить, почему штраф не должен быть применен из-за несоблюдения предоставленных инструкций. После этого Visa Worldwide подала запрос на усугубление нарушения. После рассмотрения запроса на усугубление и всех аргументов, представленных в ходе слушания, RBI пришел к выводу, что правонарушение подлежит усугублению.
RBI далее указал, что и Manappuram Finance Limited, и Ola Financial Services были признаны нарушившими требования KYC, установленные RBI. В этих случаях также были вручены уведомления за несоблюдение.
Штрафы были наложены после тщательной оценки их письменных ответов и первоначальных представлений. Центральный банк далее раскрыл, что Ola Financial Services выявила случаи дефицита баланса на своем счете условного депонирования и подала заявку на списание за нарушение.
После рассмотрения заявления о компаундировании и устных презентаций во время личного слушания RBI пришел к выводу, что несоблюдение Ola Financial Services может быть компаундировано. Центральный банк также пояснил, что вынесенные штрафы коренятся в недостатках в соблюдении нормативных требований и не служат суждением о законности каких-либо транзакций или соглашений между организацией и ее клиентами.
Представитель Visa в ответ на уведомление заявил: «Visa уважает и соблюдает руководящие принципы, правила и местные законы в странах, где мы работаем. Мы должным образом признаем распоряжение RBI и по-прежнему привержены соблюдению руководящих принципов и правил RBI, чтобы продолжать предоставлять безопасные и надежные платежные решения в Индии».
