Tata возглавляет схему E NPS
В схеме E, которая инвестирует преимущественно в акции и, следовательно, имеет более высокую долю участия на рынке, Tata Pension Management зафиксировала самые высокие доходы за годичный и трехлетний периоды — 13,84% и 17,89% соответственно.
Tata также продемонстрировала самую высокую доходность с момента основания — 15,46%. За семилетний период Пенсионный фонд Котак был лидером по доходности с доходностью 15,64%, а HDFC Pension Management лидировал в категории 10-летних с доходностью 14,83%.
Котак зафиксировал пятилетнюю доходность в размере 16,53%, что является самым высоким показателем среди управляющих пенсионными фондами за этот период. ICICI Prudential получила 16,40%, за ней следует HDFC с 15,58%.
Данные также показывают, что доходность может существенно различаться у разных управляющих пенсионными фондами в зависимости от инвестиционной схемы и периода времени, что подчеркивает важность оценки эффективности на нескольких горизонтах, а не сосредоточения внимания на доходности за один год.
ОБЯЗАТЕЛЬНО ПРОЧИТАЙТЕ: Перевод из EPF в NPS: могут ли наемные сотрудники переводить свои деньги из PF без уплаты налогов? Проверьте это ключевое условие работодателя
Схема E NPS – Акции: ведущие компании
| Период | Топ-менеджер Пенсионного фонда | Возвращаться |
|---|---|---|
| 1 год | Тата | 13,84% |
| 3 года | Тата | 17,89% |
| 5 лет | Котак | 16,53% |
| 7 лет | Котак | 15,64% |
| 10 лет | HDFC | 14,83% |
| С момента создания | Тата | 15,46% |
Государственные ценные бумаги обеспечивают стабильность
В схеме G, которая инвестирует в государственные ценные бумаги, Aditya Birla Sun Life Pension Management обеспечила самую высокую доходность за один год — 4,34% и самую высокую доходность за пять лет — 5,97%.
Пенсионные фонды SBI лидировали в трехлетней категории с доходностью 7,89%, тогда как Пенсионный фонд LIC был лидером по доходности за семь и 10 лет с доходностью 8,10% и 8,82% соответственно. LIC также зафиксировал самую высокую доходность с момента создания — 9,36%.
ОБЯЗАТЕЛЬНО ПРОЧИТАЙТЕ: NPS XIRR против CAGR: какой показатель доходности лучше отражает ваши фактические пенсионные инвестиции?
Схема G обычно обеспечивает более низкий потенциал доходности, чем схема E, ориентированная на акции, но предлагает относительно большую подверженность государственным ценным бумагам, что делает профиль риска-доходности другим.
Схема G NPS – Государственные ценные бумаги
| Период | Топ-менеджер Пенсионного фонда | Возвращаться |
|---|---|---|
| 1 год | Адитья Бирла | 4,34% |
| 3 года | ВОО | 7,89% |
| 5 лет | Адитья Бирла | 5,97% |
| 7 лет | ЛИК | 8,10% |
| 10 лет | ЛИК | 8,82% |
| С момента создания | ЛИК | 9,36% |
HDFC лидирует по корпоративному долгу
В схеме C, которая фокусируется на корпоративном долге, HDFC Pension Management оказалась лидером по результативности за все отчетные инвестиционные периоды. Он принес 7,62% за один год, 8,35% за три года, 6,90% за пять лет, 8,55% за семь лет и 8,48% за 10 лет.
Пенсионные фонды SBI зафиксировали самую высокую доходность с момента создания по схеме C — 9,43%.
ТАКЖЕ ЧИТАЙТЕ: PFRDA продлевает ограничение инвестиций NPS в тот же день до 13:30: что это значит для подписчиков
Схема C NPS – Корпоративный долг
| Период | Топ-менеджер Пенсионного фонда | Возвращаться |
|---|---|---|
| 1 год | HDFC | 7,62% |
| 3 года | HDFC | 8,35% |
| 5 лет | HDFC | 6,90% |
| 7 лет | HDFC | 8,55% |
| 10 лет | HDFC | 8,48% |
| С момента создания | ВОО | 9,43% |
Производительность APY
Данные также охватывают категорию NPS Atal Pension Yojana (APY). UTI Retirement Solutions зафиксировала самую высокую доходность за один год — 6,31%, в то время как LIC лидировала в категориях пятилетних, семилетних, 10-летних и с момента создания с доходностью 7,54%, 9,05%, 9,07% и 8,91% соответственно.
Сравнение эффективности подчеркивает, что не существует единого управляющего пенсионным фондом, который лидировал бы в каждой категории NPS и во всех временных рамках. Поэтому инвесторам следует учитывать распределение активов схемы, инвестиционный горизонт, профиль риска и стабильность доходов, прежде чем выбирать управляющего пенсионным фондом.
