Я хочу инвестировать ₹50,000 ежемесячно в паевой инвестиционный фонд для выхода на пенсию. Я намерен накопить капитал в ₹8 крор. Я могу инвестировать в течение следующих 19 лет. Пожалуйста, предложите, как мне подготовить свой портфель, и посоветуйте, куда мне следует инвестировать.
Ответ Шиванша Дандоны: Руководитель отдела управления инвестициями, FinEdge
Грубый расчет показывает, что, инвестируя ₹50,000 ежемесячно через SIP в течение 19 лет, вы могли бы накопить корпус, близкий к ₹5 крор* за этот период. Существует дефицит около ₹3 крор; однако есть способы покрыть его, чтобы достичь вашей пенсионной цели. Рекомендуется увеличивать ваш SIP на 8% каждый год, и этого будет достаточно, чтобы достичь вашего целевого пенсионного корпуса. Поскольку увеличение будет происходить постепенно каждый год, ваши ежемесячные денежные потоки также не будут существенно затронуты.
Стратегия портфеля
Вопреки распространенному мнению, что способность идти на риск должна основываться на поведении человека, инвестиционный успех, скорее всего, определяется способностью идти на риск, исходя из инвестиционного горизонта. Учитывая, что ваша цель находится на расстоянии 19 лет, агрессивный портфель акций будет наиболее подходящим для ее достижения. Чтобы сформировать такой портфель, важно иметь диверсифицированное распределение акций, которое может быть следующим:
Фонды с большой капитализацией — процент распределения: 50%
Размещение средств в фондах с большой капитализацией в первую очередь позволит добиться стабильности и роста портфеля.
Фонды средней капитализации — процент распределения: 25%
Эти фонды могут иметь потенциал более высокого роста по сравнению с фондами с большой капитализацией.
Фонды с малой капитализацией — процент распределения: 25%
Эти фонды ориентированы на небольшие компании с высоким потенциалом роста, хотя они несут в себе больше риска и могут быть очень волатильными.
Ваш инвестиционный путь долог, и регулярный мониторинг вашего портфеля паевых инвестиционных фондов, чтобы быть в курсе достижения ваших целей, имеет решающее значение. Корректируйте свой портфель на основе значительных изменений ваших финансовых целей или жизненного этапа. Важно обратиться за помощью к инвестиционному эксперту, который может помочь в формировании вашего портфеля и гарантировать, что вы будете сосредоточены на вашем пути к достижению вашей пенсионной цели.
Мнения, высказанные экспертом по инвестициям, являются его/ее собственными. Отправьте нам ваши инвестиционные запросы по адресу [email protected]. Мы получим ответы на ваши вопросы от нашей группы экспертов.
