Я использовал инструмент ИИ, чтобы обратиться за советом к инвестированию 500 долларов в месяц. После получения рекомендуемой стратегии я попросил конкретные имена фондов и суммы распределения. Я консолидировал всю информацию в окончательный список. Список приведен ниже.
Инвестиции налогов (8 000 — 10 000 рупий)
Метальные фонды ELSS (6000 рупий — 8000 рупий)
Mirae Asset Asset Saver Fund — прямой рост
Quant Elss Fund Saver Fund — прямой рост
Осин долгосрочный фонд акционерного капитала
PPF (2000 рупий-3000 рупий)-безопасно, долгосрочное и не облагаемое налогом
Инвестиции в акции (15 000 — 17 000 рупий)
Прямые акции (5000 рупий — 6000 рупий)
Индексные фонды (6000 рупий — 7000 рупий)
Индексный фонд UTI Nifty 50 — прямой рост
Фонд Sensex Index HDFC — прямой рост
HDFC inifty следующие 50 индексных фондов
Секторные/тематические фонды (3000 рупий — 4000 рупий)
Nippon India Pharma Fund — прямой рост
Tata Digital India Fund — прямой рост
Фонд Prudential технологий ICICI
Взаимные фонды и SIP (12 000 — 15 000 рупий)
Взаимные фонды с большой капитализацией (5000 — 6000 рупий)
Фонд Prudential Bluechip ICICI — прямой рост
Фонд SBI Bluechip — прямой рост
Mirae Asset Fund Fund
Взаимные фонды средней капитализации и малая капитализация (5000 рупий-6000 рупий)
Nippon India Fund Small Cap Fund — прямой рост
Kotak Emerging Equity Fund — прямой рост
Международные взаимные фонды (2000 — 3000 рупий)
Motilal Oswal Nasdaq 100 FOF — прямой рост
Золотой и фиксированный доход (6000 рупий — 8000 рупий)
Золотые инвестиции (4000 рупий — 5000 рупий)
Суверенные золотые облигации (SGB) — купить при выпуске
Nippon India Gold Saving Fund (если SGB недоступен)
Nippon India Gold Bees ETF
Долговые фонды / фиксированные депозиты (2000 — 3000 рупий)
Краткосрочный долг HDFC — прямой рост
Banking Banking & PSU Delling Fund
Корпоративное фонд облигаций Kotak
Адитья Бирла Сан -Жизнь краткосрочный фонд
Не могли бы вы просмотреть этот список и подтвердить, подходит ли он для продолжения?
Консультации Nilesh D Naik, руководителя отдела инвестиций, Share.market (PhonePe)
Во -первых, чтобы прийти к инвестиционному плану, распределению активов и списку средств и ценных бумаг, необходимо понять гораздо больше информации об инвесторе, чем просто ежемесячная сумма инвестиций. Ваша инвестиционная цель, инвестиционный горизонт, короткие/средние/долгосрочные цели, толерантность к риску и т. Д.-все это важные входные данные, которые входят в создание инвестиционного плана. Без этих входов инвестиционный план будет довольно общим, и я считаю, что следовать такими общими планами может быть опасно, особенно с использованием инструментов ИИ.
Вы можете широко разделить свое портфель на две части:
Первая часть предназначена для удовлетворения краткосрочных финансовых потребностей, которые, вероятно, возникнут в течение 2-3 лет, что лучше всего инвестирует в относительно низкий класс активов, такой как фиксированный доход. Для этой цели вы можете полагаться на короткие средства с фиксированным доходом, такие как жидкие или краткосрочные долговые фонды. Арбитражные фонды также могут быть хорошим вариантом, если инвестиционный горизонт составляет более трех месяцев.
Вторая часть представляет собой долгосрочные инвестиции, которые предназначены для долгосрочных целей, в которых она способна инвестировать в различные классы активов, такие как акции, фиксированный доход, золото и т. Д., Чтобы иметь возможность достичь достаточно хорошей реальной прибыли и выравнивать портфель с вашим терпимостью к риску, т.е. способность и готовность выдерживать краткосрочность на рынке.
Акции, как правило, довольно нестабильные, в которых исторически мы часто видели обратную сторону 40-50%. Вы должны принять во внимание такой потенциальный недостаток и устойчивость к риску, чтобы прийти к соответствующему распределению акций. В рамках фондов акций, для основной части портфеля акций, он склонен сосредоточиться на таких категориях продуктов, как фонды Flexi Cap, фонды с большими ограничениями, стоимость или фонды Contra, большие и средние фонды и так далее.
Для спутниковой или тактической части портфеля акций можно рассматривать ограниченное воздействие на средства в категориях, таких как малая ограничение в зависимости от вашей толерантности к риску. Остальная часть инвестиций в долгосрочный компонент портфеля может быть выделена на основные фонды с фиксированным доходом, такие как фонды корпоративных облигаций, краткосрочные долговые фонды и т. Д., А также золотые фонды или золотые ETF.
Что касается совета инструмента ИИ, я считаю, что в списке слишком много средств, с несколькими средствами в каждой предложенной категории. Для большинства инвесторов, владение 7-8 фондами, включая средства во всех классах активов, должно быть более чем достаточным для достижения правильного баланса диверсификации и оптимизации возврата.
Кроме того, фонды ELSS имеют трехлетний период блокировки. Инвесторы должны знать об этом ограничении и, как правило, инвестировать в такие средства, если им необходимо вносить налоговые инвестиции в зависимости от их доходов и налоговых обязательств.
Тематические или отраслевые инвестиции, как правило, подходят для опытных инвесторов с устоявшимся основным портфелем, которые хотят занять тактическую позицию на основе своих взглядов на конкретный сектор или тему. Для большинства розничных инвесторов рекомендуется избежать тематических и отраслевых фондов в своих портфелях.
