Менее 5% инвесторов взаимных фондов в Индии продолжают свои инвестиции после трех лет, что является статистикой, которая раскрывает неудобную правду о состоянии долгосрочных инвестиций в страну. Акшат Шривастава, основатель и генеральный директор Wisdom Hatch, заявил, что общий рассказ о взаимных фондах и SIP (систематические инвестиционные планы) рисует радужную картину создания богатства с течением времени.
Шривастава отметил, что долгосрочные инвестиции часто бывают роскошью, только финансово безопасная может позволить себе. «Вы можете инвестировать (действительно) только долгосрочные, если вам не нужно нарушать свое корпус на школьные платежи или счета в больнице в чрезвычайных ситуациях»,-отметил он в посте по X. Для большинства инвесторов среднего класса потребности ликвидности имеют приоритет над составлением, вынуждая преждевременные выкупы.
Добавляя дальнейшую перспективу, наблюдатель дал подробную информацию о этапах рынка, которые значительно влияют на результаты SIP:
Фаза 1 (2000–2010). Инвесторы, которые вступили в течение этого десятилетия, видели «нереальные» доходности.
Фаза 2 (2011–2019): гораздо менее щедрый рыночный цикл, предлагающий около 2 раза за 8 лет. Инвесторы SIP в течение этого периода получили скромную прибыль, причем средний CAGR парят около 9–10%.
Фаза 3 (2020–2025): после провального погружения, рынки утроились. SIP, начиная с этого периода, увидели значительно лучшие результаты, подчеркивая важность времени.
Что это значит?
Долгосрочные инвестиции требуют финансовой подушки: менее 5% инвесторов остаются инвестированными в взаимные фонды более 3 лет, потому что большинство людей не могут позволить себе держать свои деньги, заблокированные-расходы на жизнь, такие как школьные сборы или медицинские счета, часто заставляют ранние снятия средств. Долгосрочные инвестиции легче для людей с избыточным капиталом.
Возврат SIP в значительной степени зависят от рыночных этапов: SIP, выполненные в течение 2000–2010 гг. Доставленные звездные доходности из -за структурного пробега быка (5,5x прирост), в то время как SIP в 2011–2019 годах дали среднюю прибыль (~ 9–10% CAGR). SIPS, начатые в 2020 году, добились значительных успехов из-за восстановления рынка после ковида. Время имеет значение больше, чем продолжительность.
Оценки важны больше, чем сроки: общие советы, такие как приготовление SIP в течение 5, 10 или 20 лет, могут вводить в заблуждение. Инвесторы должны рассмотреть оценку рынка, прежде чем запускать SIP, а не слепо совершать. Понимание рыночных циклов и уровней оценки является ключом к созданию реального богатства.
Вынос
Даже 10-летний SIP не гарантирует впечатляющую прибыль, если начинается во время застойной рыночной фазы. Кто -то, кто начал SHIP в 2014 году, может найти их портфель, отстающие позади кого -то, кто начал в 2020 году, несмотря на более длительную инвестицию.
Вопреки распространенному мнению, история утверждает, слепо предпринимая 5, 10 или 20-летние SIP, не рассматривая рыночную оценку, рискованно. «Не будь слепым инвестором. Оценки имеют значение», — предупреждает он.
По сути, в то время как SIP остаются дисциплинированным путем к инвестированию, срокам, осведомленности о оценке и финансовой стабильности, имеют решающее значение для раскрытия своего потенциала. Для розничных инвесторов это означает, что образование должно идти рука об руку с исполнением.
