Я хочу создать пенсионный фонд в 4 крора рупий за 15 лет. Как мне перестроить свой портфель MF для этого?

Привет, мне 45 лет. У меня есть собственный дом, без обязательств. Мой инвестиционный горизонт составляет 15 лет, с высокой степенью риска. Я ищу пенсионный капитал в размере 3-4 крор. Я делаю следующие инвестиции в паевые инвестиционные фонды. Пожалуйста, проанализируйте портфель и дайте соответствующие рекомендации.

  • UTI Nifty 50 Индексный фонд Прямой рост 12000
  • Tata Small Cap Fund Direct — Рост 4000
  • Рост плана SBI Contra Direct 5000
  • Nippon India Growth Fund Direct-Growth 6000
  • Quant Small Cap Fund 4000
  • Фонд Nippon India Small Cap 5000
  • ICICI Prudential Bluechip Fund Прямой рост 9000
  • Mahindra Manulife Multi Cap Fund — Прямой план — Рост 5000
  • Parag Parikh Flexi Cap Fund 5000
  • SBI Large & Midcap Fund Direct Plan-Growth 5000
  • ВСЕГО 60,000

Ответ Санджива Баджаджа, председателя и управляющего директора BajajCapital

Чтобы достичь цели создания корпуса в 3-4 крор рупий в течение следующих 15 лет, желательно сформировать диверсифицированный портфель, ориентированный на акции. Вы можете продолжать ваши текущие ежемесячные инвестиции в SIP в размере 60 000 рупий (предполагая CAGR 12%) в течение следующих 15 лет. Кроме того, направляйте любые дополнительные сбережения в ориентированные на акции схемы паевых инвестиционных фондов через SIP, чтобы ускорить достижение вашей цели.

Использование резких рыночных спадов для пополнения ваших SIP также может ускорить достижение вашей финансовой цели. Чтобы обеспечить диверсификацию, вы можете разделить ежемесячную сумму SIP поровну между следующими фондами:

  • Фонд мультикапитализации Kotak
  • Nippon India Multi Cap Fund
  • HDFC Mid Cap Opportunities Fund
  • Фонд роста Nippon India
  • HDFC Flexi Cap Fund
  • Фонд Parag Parikh Flexi Cap
  • Фонд малой капитализации Nippon India
  • ICICI Prudential Bluechip Fund
  • Motilal Oswal Крупный и средний капитальный фонд
  • Фонд основных акций Bandhan

Эта стратегия диверсифицирует ваш портфель по различным категориям и компаниям по управлению активами (AMC), помогая снизить риски и потенциально повышая доходность.

(Мнения, высказанные экспертом по инвестициям, являются его/ее собственными. Отправьте нам свои инвестиционные вопросы по электронной почте [email protected]. Мы получим ответы на ваши вопросы от нашей группы экспертов.)