Является ли золото лучшими инвестициями, чем фонды капитала большой капитализации в Индии в течение долгосрочной перспективы?

Я просматривал долгосрочную прибыль и заметил, что Gold в течение последних 10 и 20 лет доставило Gold в Индии в размере около 14%, опередив большинство взаимных инвестиционных фондов. Интересно, что это идет с гораздо более низкой волатильностью, чем то, что мы обычно видим на акционерных рынках.

Во всем мире CAGR Gold был ближе к 9-10%, но Индия, похоже, извлекает выгоду из амортизации рупии и высокой инфляционной среды, что дает золото дополнительное преимущество. Это заставляет меня задуматься: необходимы ли индексные акционерные фонды в портфеле, когда золото предлагает аналогичную или лучшую доходность с более низким риском?

Я понимаю, что фонды средней и малой капитализации могут превзойти золото на некоторых этапах, но те, которые также имеют более высокий риск. Кроме того, если кто-то избегает покупки золота в качестве ювелирных изделий (для сокращения потерь и сборов) и выбирает золотые ETF, цифровое золото или монеты, это кажется более чистым, экономичным способом инвестирования.

Итак, вот мой вопрос:

Должен ли я уменьшить свою экспозицию и увеличить распределение золота в моем портфеле, особенно учитывая его сильные исторические показатели и более низкий профиль риска? Или есть стратегический случай для хранения справедливости, несмотря на это?

Консультации Yash Sedani, помощника вице -президента, инвестиционная стратегия по адресу 1 финансы

Золото и капитал выполняют очень разные роли в портфеле. В то время как золото является хеджированием против инфляции и предлагает ощутимую ценность с относительно более низкой волатильностью, акционерный капитал обеспечивает долгосрочный потенциал роста, предлагая экспозицию эффективности бизнеса и более широкой экономики. Исторически, золото и акции имели низкую или обратную корреляцию, что означает, что золото часто хорошо работает в периоды стресса на рынке, что делает его ценным инструментом диверсификации.

Тем не менее, золото не приносит дохода и не представляет собственность в растущем бизнесе. Если у вас есть аппетит с более низким риском, увеличение распределения золота может помочь снизить волатильность портфеля.

Но полагаться исключительно на золото может ограничить ваше участие в экономической экспансии и создании богатства, которое может обеспечить акции. Также важно не основываться на инвестиционных решениях исключительно на недавних результатах. На всплеск цен на золото повлияла геополитическая напряженность, амортизация валюты и т. Д., Факторы, которые могут не сохраняться на неопределенный срок. Прошлые производительность, особенно в золоте, не является гарантией будущих доходов.

Золото против большой капитализации взаимные фонды

Золотые взаимные фонды превзошли акционерные фонды с большой капитализацией за последние три года, предлагая более высокую прибыль в периоды экономической неопределенности. Тем не менее, золотые фонды могут быть более нестабильными и подвержены влиянию мировых цен на товары. Фонды акционерного капитала с большой капитализацией, предлагая немного более низкую доходность, обеспечивают воздействие на известные компании и потенциал для дивидендов.

Категория фонда лучшая 3-летняя годовая доходность
Золотые взаимные фонды 20,51% — 19,79%
Фонды акционерного капитала с большой капитализацией 17,86%-14,80%

Золотые взаимные фонды: эти фонды принесли сильную прибыль за последние три года, извлекая выгоду из глобальной экономической неопределенности и инфляционного давления. Примечательно, что LIC MF Gold ETF FOF — Прямой план — рост достиг впечатляющей годовой доходности в размере 21,90%.

Внешние инвестиционные фонды с большой капитализацией: хотя эти фонды показали умеренную производительность, они по-прежнему предлагают солидную доходность. Nippon India Fund Cap Fund — рост привел к категории с годовой доходностью 19,89% в течение трех лет.