Стоит ли средние фонды на неспокойных рынках? Эксперты говорят, что придерживайтесь глотков, немного диверсифицируясь

Инвестиции в взаимные фонды MidCap могут быть умным долгосрочным шагом, но это требует тщательной стратегии, особенно в периоды волатильности рынка. Компании Midcap, как правило, расположены между крупными, стабильными голубыми фирмами и быстро меняющимся миром мелких капов. Несмотря на то, что они предлагают более высокий потенциал роста, чем крупные казы, они также более чувствительны к колебаниям рынка, что делает волатильность основной проблемой для инвесторов MidCAP.

Сегмент взаимных фондов MidCap, недавно подвергнутый значительной рыночной волатильности, продолжал привлекать постоянный приток с помощью систематических инвестиционных планов (SIP). Несмотря на заметное снижение индекса Nifty Midcap 150 на 14,45% с сентября, эксперты консультируют поддержание SIP для навигации по колеблющимся рыночным условиям.

Выпить в категории MidCap

SWIP в категории MidCap продемонстрировали устойчивость, поскольку они предлагают дисциплинированный инвестиционный подход, который смягчает влияние рыночных перепадов через усреднение стоимости рупии. Эта стратегия гарантирует, что инвесторы могут продолжать постоянно строить свои портфели, независимо от колебаний рынка.

Исторический анализ данных, охватывающий два десятилетия, с апреля 2005 года по март 2025 года, подчеркивает важность расширенного инвестиционного горизонта в средних фондах. Исследования показывают, что инвестиции SIP в индекс общей доходности Nifty Midcap 150 требуют минимального срока восьми лет для достижения положительной прибыли.

В течение более коротких инвестиционных периодов, таких как от трех до пяти лет, произошло значительное снижение, с максимально годовой потерей 8,2% для пятилетнего глотка. Тем не менее, продление инвестиций до восьми лет показало минимальную доходность 1,7%. Это демонстрирует потенциал для долгосрочных прибылей и сохранения капитала.

Средние фонды и волатильность

Недавнее поведение рынка бросило вызов средним фондам, особенно после снижения инвестиций в SIP в SIP -инвестициях на 7,5% во время спада. Напротив, Nifty 50 наблюдал только снижение аналогичных инвестиций только на 1%. Несмотря на эти проблемы, сектор Midcap остается поддержанным надежным притоком SIP и интересами розничных инвесторов, подчеркивая его популярность на фоне волатильности. Эти средства, классифицированные AMFI, как среды, занявшие от 101 до 250 по рыночной капитализации, наблюдаются постоянный спрос даже в бурные времена.

«Когда дело доходит до инвестирования SIP в какую-либо отдельную категорию, не рекомендуется, поскольку он может увеличить риск концентрации, связанный с эффективностью любой отдельной категории. В то время как инвестиции в SIP в течение долгосрочной перспективы должны следовать многоуровневому подходу диверсификации в портфель, начиная с диверсификации между низкокоррелятирующими активами, такими как равенство и в рамках, такие как категории, такие как рыночные капсул, такие как категории, такие как категории, такие как рыночные капсул, такие как категории, такие как категории, такие как рыночные капсул, такие как категории, такие как категория, такие как рыночные капсул. Сфокусировано, ценность и противодействие, также следует рассмотреть возможность диверсификации инвестиций в AMCS и следовать за микс рыночной капитализации 55:20:25. Рыночные циклы плавно », — сказал. Chethan Shenoy, директор и руководитель — Product & Research, Anand Rathi Wealth Limited

Эксперты выступают за продолжение SIP и подчеркивают сохранение некоторой ликвидности, чтобы использовать потенциальные рыночные коррекции. Поддерживая ликвидность, инвесторы могут извлечь выгоду из рыночных провалов и инвестировать стратегически. Исследование Valuemetrics Technologies еще раз подтверждает потенциальные преимущества долгосрочных SIP, что указывает на то, что инвестиции, поддерживаемые в течение периодов, в диапазоне от восьми до пятнадцати лет, последовательно дали положительную прибыль. Таким образом, длительная приверженность глотке в сегменте Midcap может быть разумной стратегией для достижения финансовых целей.

Сегмент Midcap, предлагая более низкую доходность, чем небольшие кепки, представляет снижение рисков, что делает его жизнеспособным выбором для осторожных инвесторов. Анализ показал, что в то время как трехлетние глотки в индексе MidCap достигли максимальной годовой доходности в 37,5%, они все еще работали ниже 42,1%индекса малой капитализации.

Тем не менее, менее нестабильный характер индекса MidCap и структурированный подход SIP обеспечивают сбалансированный сценарий риска. По мере того, как рынок перемещается на своем текущем этапе, инвесторам рекомендуется сосредоточиться на долгосрочных выгодах и стабильности, которые могут предложить фонды MidCap.

Вот лучшие 5 средних фондов с 3-летним 5-летним доходом

Основываясь на последних данных, доступных по состоянию на 29 марта 2025 года, вот пять лучших средств Midcap, которые принесли лучшие доходности SIP, а также прогнозируемая стоимость зрелости для ежемесячного SIP в 10 000 рупий.

1. Quant Mid Cap Fund — прямой план
Quant Mid Cap Fund возглавляет список с 3-летней доходностью SIP 22,01% и 5-летней доходностью SIP в 23,56%. Ежемесячный глоток в 10 000 рупий в этом фонде вырос до 4,47 рупий за 3 года и 9,12 лакха за 5 лет.

2. Mahindra Manulife Mid Cap Fund — прямой план
Этот фонд зарегистрировал 3-летнюю доходность SIP в размере 20,67% и 5-летнюю доходность 19,73%. Инвесторы SIP, вкладываемые в 10 000 рупий в месяц, набрали 4,32 рупий в течение 3 лет и 8,10 лакха за 5 лет.

3. Edelweiss Mid Cap Fund — Direct Plan
С 3-летней доходностью SIP в 20,55% и 5-летней доходностью 18,17%, фонд Mid Cap Edelweiss составляет сильные. В месяц в размере 10 000 рупий стоит 4,31 рупий за 3 года и 7,65 рупий за 5 лет.

4. Фонд роста Nippon India — прямой план
Этот фонд обеспечил 3-летнюю доходность SIP в размере 19,48% и 5-летнюю доходность 18,97%. В месячном SIP 10 000 рупий вырос до 4,22 рупий за 3 года и 7,94 рупий за 5 лет.

5. Motilal Oswal Midcap Fund — Direct Plan

С 3-летней доходностью SIP 19,46% и 5-летней доходностью SIP в 19,60%, этот фонд также показал постоянную эффективность. SIP 10 000 рупий набрал бы 4,22 рупий за 3 года и 8,02 рупий за 5 лет.