Департамент подоходного налога тщательно отслеживает все финансовые депозиты и снятия средств, сделанные физическими лицами. ИТ-отдел использует данные из разных источников для проверки соблюдения налогового законодательства, при этом некоторые транзакции требуют дополнительной проверки. Например, налоговый департамент внимательно следит за всеми операциями с наличными деньгами на крупные суммы. Например, если кто-то, имеющий сберегательный счет, получит депозит на сумму более 10 лакхов наличными в течение финансового года, это может потребовать уведомления от департамента с просьбой объяснить источник этих средств.
Следует отметить, что Центральный совет по прямым налогам (CBDT) требует от банков в обязательном порядке сообщать о любых случаях, когда физическое лицо вкладывает в общей сложности 10 лакхов рупий или более в течение финансового года на один или несколько срочных депозитных счетов, за исключением депозитов. произведено путем продления другого срочного вклада.
CBDT требует от всех банков, включая кооперативные банки, сообщать о депозитах в размере 10 лакхов или более рупий в течение финансового года на одном или нескольких счетах физического лица, за исключением текущих счетов и срочных депозитов.
Финансовым учреждениям и фирмам, выпускающим облигации или долговые обязательства, также было предписано сообщать о получении 10 лакхов или более рупий от любого физического лица в течение финансового года для приобретения таких ценных бумаг. Это связано с тем, что крупные перемещения денежных средств могут быть причиной беспокойства или признаком скрытого дохода, уклонения от уплаты налогов или теневых денег.
Вот 6 случаев, когда транзакции по вашей кредитной карте могут привести к ИТ-уведомлению:
1. Вклады наличных, превышающие 10 лакхов рупий для сберегательных счетов и 50 лакхов рупий для текущих счетов, а также крупные списания могут вызвать запросы относительно происхождения и предполагаемого использования денег, рассказала Business Standard Ритика Найяр, партнер Singhania & Co.
2. Сделки с недвижимостью на сумму более 30 лакхов также могут стать предметом проверки налогового департамента. Департаменту может быть интересно узнать подробности сделки и участвующих сторон.
3. Инвестиции, превышающие 10 лакхов рупий в акции, взаимные фонды или облигации, могут привлечь внимание, если происхождение этих средств неясно и не соответствует вашему заявленному доходу.
4. ИТ-отдел не контролирует активно отдельные транзакции по кредитным картам. Тем не менее, денежные выплаты, превышающие 1 лакх рупий по кредитным картам, или погашение существенного долга, превышающее 10 лакхов, произведенные наличными, могут подлежать проверке и расследованию. Обеспечение подлинности крупных транзакций с прозрачными источниками средств имеет решающее значение. Неучтенные поступления денежных средств могут стать причиной расследований.
5. Несоответствие задекларированных доходов данным банков может стать причиной уведомления. Ведение точного учета имеет решающее значение для предотвращения расхождений.
6. Также необходимо сообщить о покупке иностранной валюты, включая дорожные чеки и валютные карты, дебетовые или кредитные карты, на общую сумму 10 лакхов рупий.
