Мой портфель SIP в настоящее время испытывает девальвацию приблизительно 20-30% из-за продолжающегося спада на рынке. Я также инвестировал в NFO. Мой инвестиционный горизонт простирается более 10 лет. Тем не менее, производительность фондов упала за последние два квартала (во второй половине 2024 года). Учитывая эту ситуацию, я ищу ваш прогноз на предстоящие месяцы и вашу рекомендацию о том, следует ли мне рассмотреть вопрос о снятии своих инвестиций или вы предлагаете мне диверсифицировать.
Консультации Раджани Тандейла, старшего вице -президента, взаимного фонда по адресу 1 финансы
Приблизительно 20-30% счетов активного систематического инвестиционного плана (SIP) не способствуют притоку ежемесячного взаимного фонда (MF), как сообщается в ассоциации взаимных фондов в Индии (AMFI). Это говорит о том, что значительная часть счетов SIP является либо неактивной, либо регулярно испытывает проблемы с транзакцией.
Если ваш портфель снизился на 20-30%, это указывает на высокую экспозицию на акции средней и малой капитализации. Эти сегменты, как правило, являются более волатильными и корректируют значительно больше, чем акции с большой капитализацией в текущем спаде на рынке.
Избегайте инвестиций в случайные NFOS
Новым предложениям фонда (NFOS) не хватает послужного списка, что затрудняет оценку их эффективности. Вместо этого предпочитайте существующие взаимные фонды, которые имеют проверенный послужной список и сильные основы.
Рассмотрим фонды Flexi-Cap для лучшего управления рисками
Как долгосрочный розничный инвестор, инвестиции в фонды Flexi-Cap могут быть лучшей стратегией. Эти средства позволяют менеджеру фонда динамически распределять капитал между акциями с большой капитализацией, средней капитализацией и малой капитализацией в зависимости от рыночных условий. Эта гибкость обеспечивает лучшую управление рисками и своевременную корректировку на рыночные тенденции.
Избегайте панической продажи — обратитесь за профессиональной помощью
Вместо случайного снятия денег обратитесь к квалифицированному финансовому консультанту, который может оценить ваш портфель и предложить лучший курс действий. Сбор налоговых убытков — где вы используете временные убытки, чтобы компенсировать налогооблагаемые успехи — может быть возможностью, но это требует тщательного расчета, с которым эксперт может помочь.
Последний совет:
Оставайтесь дисциплинированными и избегайте принятия импульсивных решений на основе краткосрочных движений на рынке.
Используйте этот этап, чтобы переоценить распределение портфеля и внести необходимые коррективы с экспертным руководством.
Подумайте о долгосрочной перспективе-волатильность рынка является временной, но хорошо спланированные инвестиции дают результаты с течением времени.
