Инвестирование в взаимные фонды: фондовый рынок испытывает значительную коррекцию, особенно в сегменте малой и средней капитализации, обычно называемой SMID. Многие инвесторы, которые имели существенный рост в этих областях, были застигнуты врасплох, поскольку цены приобрели резкий спад. Индексы с малой капитализацией BSE и средней капитализации наблюдались заметными снижением, при этом падения более 6% и 5,3% соответственно. Это снижение привело к финансовым потерям для многочисленных инвесторов, которые инвестировали в акции малых и средних капиталов.
Например, индексы BSE Midcap и Smallcap, которые торговались на более высоких уровнях в начале года, в настоящее время пострадали значительное снижение стоимости. Эта распродажа на рынке способствовала более широкому спаду, повышению волатильности, снижению доверия инвесторов и побудила иностранных инвесторов отозвать свои инвестиции.
Данные, проанализированные по исследованиям стоимости, показывают, что с 11 февраля средний фонд с малой капитализацией снизился более чем на 13% с начала года.
Недавняя коррекция на рынке, происходящую менее чем за два месяца, побудила многих инвесторов чувствовать себя неуверенными в своих следующих шагах.
Инвестирование в долговое фонды по сравнению с фондами акций
После снижения ставки репо Резервного банка на 25 базисных пунктов до 6,25%эксперты по взаимным фондам предполагают, что долговые взаимные фонды стали более привлекательными. Они советуют инвесторам постепенно увеличивать свое распределение по долгу, особенно в категориях, которые выигрывают от снижения ставок, сохраняя при этом диверсифицированный подход, чтобы минимизировать риски и максимизировать доходность.
«Четыре наиболее популярных класса активов-это акционерный капитал, долг, золото и недвижимость. Теперь их можно классифицировать на два широких заголовка, основываясь на их поведении. Одним из Рост в портфеле, а другой — это консервативные активы, такие как долг и товары, которые выступают в качестве изгородь против волатильности и неопределенности. Доходность в диапазоне от 6 до 7%, а инфляция составит около 5,9%, поэтому она вряд ли создаст реальную прибыль, превзойдя инфляцию. , — сказал Амитабх Лара, исполнительный директор и руководитель подразделения — Мумбаи, Ананд Ратхи Wealth Limited.
Долговые фонды против золота
Золото и долг считаются защитными активами, но они имеют разные функции в портфеле. Золото служит хеджированием и инструментом для диверсификации, в то время как долг обеспечивает стабильную и надежную прибыль. С 26 сентября 2024 года Sensex снизился на 11%, тогда как золото сохранило положительную доходность 13,2%. И наоборот, долговые фонды, такие как краткосрочные фонды, обеспечили постоянную доходность 2,5%.
Золото и долг служат оборонительными активами, но играют четкую роль в портфеле. Золото действует как хеджирование и инструмент диверсификации, в то время как долг обеспечивает бесплатную доходность, более или менее. Sensex потопил около 11 процентов с 26 сентября 2024 года, золото сохранило свой нос выше на 13,2 процента. С другой стороны, долговые фонды, такие как краткосрочные фонды, предлагали скромную, но устойчивую доходность 2,5 %.
Лара из Anand Rathi Wealth Limited объяснил, что в последние годы золото превратилось в нестабильный актив, демонстрируя непоследовательность в обеспечении стабильной прибыли.
«Когда дело доходит до золота, золото превратилось в нестабильный актив в последние годы и стало очень непоследовательным в получении стабильных доходов. Кроме того, если мы посмотрим на прокат -доходность золота за последние 5 лет, оно получило 12% доходности С коэффициентом эффективности 0,5, в то время как капитал за тот же период обеспечил 21% доходности с коэффициентом эффективности 0,9, учитывая, что они не рекомендуем исследовать золото в портфеле. Жизнеспособный актив для консервативной части актива в портфеле », Ламба разработана.
Где вы должны инвестировать сейчас?
Лара объяснила, что для краткосрочных инвестиций инвесторы должны инвестировать только в долговые фонды, в то время как в течение длительного времени, который составляет более 5 лет, сочетание активов и долга 80:20.
«Выбор правильного сочетания активов между обоими зависит от таких показателей, как цели инвестора, пребывание в должности и требования к ликвидности. Если инвестор инвестирует в краткосрочные цели (5 лет) 80:20. Активы помогут снизить волатильность портфеля в неопределенные времена.
Долговые фонды против фондов акций
Взаимные фонды акций сосредоточены на инвестировании в акции с целью достижения долгосрочного повышения капитала. Эти средства особенно подходят для инвесторов, которым удобно принимать более высокие уровни риска, учитывая, что они подвержены колебаниям на рынке.
Инвестиции в патроны капитала инвестиционных фондов предлагают диверсификацию по ряду акций, что облегчает необходимость инвесторов лично инвестировать в отдельные акции. Это может быть привлекательным выбором для лиц, стремящихся получить воздействие на фондовый рынок, в то же время минимизируя прямое воздействие рыночной волатильности.
Задолженные фонды в основном инвестируют в инструменты с фиксированным доходом, такие как государственные облигации, корпоративные облигации и казначейские счета. Эти средства обычно имеют более низкие уровни риска по сравнению с акционерными фондами, что делает их предпочтительным выбором для консервативных инвесторов.
