Smallcase предоставляет курируемые портфели акций и ETF, которыми управляют аналитики-исследователи и консультанты по инвестициям. Это позволяет индивидуальным инвесторам использовать простой, диверсифицированный портфельный подход с помощью профессионалов.
Васант Камат, основатель и генеральный директор Smallcase, беседует с Навнет Дубей о БТ Деньги сегодня о небольших делах и о том, как он использует свой рост наряду с присутствием онлайн-брокерских фирм и многое другое.
Камат сказал: «Мы работаем с ведущими брокерскими компаниями, такими как Groww, Zerodha, Angel One и еще 14 партнерами, чтобы их клиенты могли распределять средства по небольшим случаям в своих портфелях. Мы также предоставляем инфраструктуру приложениям для благосостояния, таким как ETMoney, для обеспечения транзакций по их консультационным предложениям по акциям и портфелям ETF. Организация экосистемы, состоящей из более чем 250 участников рынка капитала, предлагающих небольшие дела в различных сферах (от аналитиков-исследователей, RIA, брокерских компаний и платформ благосостояния), была основой нашей модели с первого дня». Отредактированные отрывки:
БТ: Мы наблюдаем рост числа молодых инвесторов (до 35 лет), использующих небольшие кейсы. Можете ли вы рассказать, какие инвестиционные стратегии они предпочитают (тематические, ESG и т. д.) по сравнению с инвесторами старшего возраста (старше 35 лет)?
В.К.: За последние четыре года резко выросло количество открытых демат-счетов, и этому способствовало, главным образом, более молодое поколение (моложе 35 лет), впервые инвестирующее в фондовые рынки. Для этого сегмента небольшие кейсы представляют собой простой и диверсифицированный способ начать формировать портфель акций и ETF. Их лучший выбор для начала — портфели распределения активов на основе ETF и стратегии дивидендов. Со временем они диверсифицируются за счет целевых небольших проектов, таких как тематика (зеленая энергетика, электрическая мобильность, растущий спрос в сельской местности и т. д.) и отраслевых трекеров (банковское дело, недвижимость, инфраструктура и т. д.), по сравнению с инвесторами старше 35 лет, выбирающими более традиционные стратегии, такие как фундаментальные, рост, качество и т.
БТ: И молодые, и старые инвесторы используют небольшие кейсы для долгосрочного инвестирования. Есть ли различия в сроках их владения?
В.К.: Поскольку малые кейсы представляют собой долгосрочные инвестиции, большинство инвесторов рассматривают их как инструменты покупки, удержания и SIP. Независимо от возрастной классификации, более 90% инвесторов продолжают хранить свои малые кейсы более 2 лет.
БТ: Молодые инвесторы, похоже, отдают предпочтение ETF и стратегиям с несколькими капитализациями, в то время как инвесторы постарше предпочитают большую капитализацию. Есть ли причина такой разницы?
В.К.: На инвестиционный выбор как молодых, так и пожилых инвесторов влияют несколько факторов, в том числе:
- Толерантность к риску
- Инвестиционные цели
- Продолжительность инвестиций
- и знакомство с различными инвестиционными возможностями
Как правило, молодые инвесторы склонны склоняться к ETF и стратегиям с несколькими капитализациями из-за их потенциала для роста и преимуществ диверсификации. С другой стороны, инвесторы старшего возраста могут быть более склонны к акциям с большой капитализацией из-за их стабильности и потенциала для получения дохода.
БТ: Поскольку молодые инвесторы предпочитают SIP (систематические инвестиционные планы) единовременным выплатам, существует ли какой-то конкретный тип небольших инвестиций, предпочтительных для SIP-инвестиций (например, распределение активов)?
В.К.: По нашим данным, малые кейсы по распределению активов являются наиболее предпочтительными для SIP в категории до 35 лет: их выбирают 60%.
Ниже приведены наиболее популярные SIP-корпусы для небольших корпусов:
- Всепогодное инвестирование
- Акции и золото
- Зеленая энергия
- Ценность и импульс
- Топ-100 акций
BT: Фокус на будущее: Каковы ваши ключевые направления в следующем финансовом году?
В.К.: В 2024 году мы сосредоточимся на продолжении расширения набора предложений, чтобы сделать smallcase многофункциональной платформой. Вскоре мы запустим взаимные фонды, которые смогут обеспечить больше вариантов использования, таких как экономия долгов и налогов в небольших случаях. Мы также получили большой интерес от наших пользователей по внедрению активов с фиксированным доходом в небольшом формате.
В более широком смысле, мы также хотим, чтобы пользователи смотрели на свой портфель с точки зрения общего собственного капитала, чтобы они могли принимать более обоснованные решения о распределении и выборе своих активов и обязательств. В конце года мы запустим дополнительные инструменты для этого.
BT: Рост платформы: Можете ли вы поделиться какой-либо информацией об объеме транзакций на вашей платформе (ежемесячно, ежеквартально или в годовом исчислении)?
ВК: Инвесторы продолжают увеличивать вложения в мелкие дела, совершив в этом году более 30 000 крор рупий (рост на 50% в годовом сопоставлении).
