Буду признателен за ваши рекомендации по моему SIP. Вот подробности моего текущего вклада в SIP. Мне 31 год, у меня нет долгов, я живу в съемном доме. Меня не интересует покупка дорогого дома. Моя главная цель — зарабатывать как минимум 40 000 рупий в месяц после того, как мне исполнится 45 или 50 лет. Не могли бы вы высказать свои предложения?
Axis Small Cap: 10 000 рупий.
Гибкая кепка PPFAS: 9500 рупий.
Средняя капитализация Axis: 9 000 рупий.
Гибридный фонд Котак: 6 000 рупий.
Золотой фонд Invesco: 5500 рупий.
Индексный фонд UTI: 5 000 рупий.
Фонд налоговых сбережений Мираэ: 4000 рупий.
Mirae Large и Mid Cap: 1500 рупий.
Малая капитализация ICICI: 1500 рупий.
Имя скрыто
Ответ Раджа Хослы, основателя и управляющего директора MyMoneyMantra.com
Ваши существующие SIP представляют собой смесь фондов, охватывающих различные рыночные капитализации, классы активов и цели. SIP в категориях фондов малой, средней капитализации, гибкой капитализации и индексных фондов обеспечивают рост в различных сегментах рынка.
Фонд Invesco Gold обеспечивает хеджирование инфляции, а Фонд налоговой экономии Mirae предлагает налоговые льготы с участием акций. Вам следует точно настроить свой портфель, уменьшить дублирование фондов одной и той же категории, таких как Axis Small Cap и ICICI Small Cap, и направить высвободившиеся средства в фонды с большой капитализацией для обеспечения стабильности.
Сохраняйте сильные позиции в акциях для роста до возраста 45 лет с более высокими вложениями в диверсифицированные фонды акций и индексные фонды. По мере того, как вы приближаетесь к 45 годам, постепенно рассмотрите возможность увеличения отчислений в гибридные и сбалансированные фонды, чтобы снизить волатильность.
Основываясь на ваших текущих инвестициях, предполагая, что средняя доходность акций составит 12% в течение следующих 15–20 лет, вы можете создать корпус, который может приносить около 40 000 рупий в месяц. Пересматривайте свои SIP каждые 2–3 года, чтобы они соответствовали рыночным условиям и финансовым целям. Проконсультируйтесь с сертифицированным финансовым консультантом для детального планирования портфеля.
(Мнения, высказанные инвестиционным экспертом, являются его собственными. Присылайте нам свои инвестиционные вопросы по адресу [email protected]. Наша группа экспертов ответит на ваши вопросы.)
