Ассоциация взаимных фондов в Индии (AMFI) сообщила о резком снижении чистых инвестиций в отраслевые/тематические фонды за март, что показало падение на 97%. Приток резко упал до 170,09 крор рупий от значительных 5 711,58 рупий в феврале. Этот значительный спад следует за надежным годом в 2024 году, когда секторальные и тематические фонды в совокупности собрали 1 09 711 крор рупий. Несмотря на это, все секторальные и тематические фонды получили отрицательную прибыль в этом году, причем тематические фонды особенно повлияли на рыночные колебания в последние месяцы.
За последние пять лет отраслевые взаимные фонды, особенно те, которые сосредоточены на инфраструктуре и товарах, продемонстрировали значительную устойчивость. Согласно AMFI, эти средства выиграли от целенаправленных политических реформ, увеличения капитальных затрат и товарного суперцикла. Фонды секторал -инфраструктуры достигли самой высокой средней доходности в 32,53%, за которыми следуют тематические фонды -PSU с 31,65%. Фонды инфраструктуры доминировали в этой категории, 23 схемы последовательно публикуют надежные доходности, подчеркивая их силу в индустрии взаимных фондов.
Данные о производительности указывают на то, что фонды инфраструктуры обеспечили прибыль в размере от 13% до 26% за последние три года. Расширяя оценку до пяти лет, доходность более впечатляет, в диапазоне от 25 до 41%.
Примечательно, что Фонд квантовой инфраструктуры достиг 5-летней прибыли в 41,09%, отметив самый высокий в своей категории, хотя за последние три года он модерировал до 14,98%. Между тем, Фонд Prudential Prudential Icici зафиксировал 5-летнюю доходность 39,06%, несмотря на более низкую 3-летнюю доходность 11,65%.
Другие фонды, ориентированные на инфраструктуру, также показали надежную производительность: фонд Prudential Infrastructure ICICI опубликовал доходность 38,25% в течение пяти лет и 25,58% в течение трех лет; Фонд инфраструктуры Бандхана вернул 37,04% и 23,03% за соответствующие периоды; и фонд инфраструктуры HDFC достиг 36% и 26,39%. Эти результаты подчеркивают потенциал для отраслевых фондов, чтобы превзойти во время UPCICLES, хотя они остаются подверженными рискам волатильности и концентрации. Инвесторы, рассматривающие эти средства, должны знать о необходимости тактического времени и полного понимания динамики рынка.
Сравнение отраслевых фондов с фондами Flexi
Секторные/тематические фонды: эти средства обеспечили впечатляющую 5-летнюю прибыль, особенно те, которые были сосредоточены на инфраструктуре и товарах. Тем не менее, их 3-летняя доходность показывает большую изменчивость, отражая циклический характер конкретных секторов.
Фонды Flexi-Cap: Хотя их 5-летняя доходность немного ниже, чем в верхних секторальных фондах, фонды Flexi-Cap обеспечивают более постоянную производительность за 3-летний период, что указывает на сбалансированный подход к колебаниям рынка.
Инвестор вынос
Секторные фонды могут быть подходящими для инвесторов с аппетитом с более высоким риском, стремящимся извлечь выгоду из конкретных отраслевых тенденций.
Фонды Flexi-Cap идеально подходят для тех, кто ищет диверсифицированную экспозицию с относительно стабильной доходностью по рыночным циклам.
| Название фонда | Категория | 5-летняя доход (%) | 3-летняя доход (%) |
|---|---|---|---|
| Квантовая инфраструктурная фонд | Секторная — инфраструктура | 41,09% | 14,98% |
| ICICI Prudential Commorities Fund | Секторные — товары | 39,06% | 11,65% |
| Фонд пруденциальной инфраструктуры ICICI | Секторная — инфраструктура | 38,25% | 25,58% |
| Бандханский фонд инфраструктуры | Секторная — инфраструктура | 37,04% | 23,03% |
| Фонд инфраструктуры HDFC | Секторная — инфраструктура | 36,00% | 26,39% |
| HDFC Flexi Cap Fund | Flexi Cap | 32,99% | 21,27% |
| JM Flexicap Fund | Flexi Cap | 29,18% | 20,53% |
| ICICI Prudential Focused Equity Fund | Flexi Cap | 30,37% | 18,87% |
| Параг Parikh Flexi Cap Fund | Flexi Cap | 28,46% | 17,26% |
| Франклин Индия Фонд Кэпки Фонд | Flexi Cap | 27,71% | 14,95% |
Экспертный совет
Тематические взаимные фонды, как правило, предназначены для опытных инвесторов с устоявшимся основным портфелем, которые хотят сделать стратегические инвестиции на основе своего перспектива сектора или темы. Обычно для большинства розничных инвесторов рекомендуется держаться подальше от тематических и отраслевых средств в своих портфелях.
В то время как акции известны своей высокой волатильностью, исторические данные показывают, что широкие портфели или индексы акций или индексы, как правило, восстанавливаются в течение 2-3 лет после спада на рынке, тогда как отраслевые или тематические портфели могут занять много лет, даже более десяти лет, чтобы отскочить. Например, индексам инфраструктуры сектора инфраструктуры потребовалось более десяти лет, чтобы вернуться на уровни до января 2008 года после значительного снижения во время мирового финансового кризиса. Аналогичная ситуация произошла с ИТ-сектором после взрыва пузыря Dotcom в 1999-2000 годах, объяснил Nilesh D Naik, руководитель отдела инвестиционных продуктов по адресу chare.market (PhonePe).
Найк сказал RichWeNews: «Большинство розничных инвесторов, особенно те, кто новичок в инвестировании, преуспели бы, чтобы избежать распределения свежих инвестиций в тематические и отраслевые фонды. Вместо этого они должны придерживаться основных категорий фондов, таких как большая Cap, Flexi Cap, стоимость, большая и средняя кость и т. Д.»
Эксперты сообщили, что для создания сбалансированного портфеля взаимных фондов инвесторы должны начать с создания основы диверсифицированных акционерных фондов в различных категориях, таких как Flexi-Cap, большая капитализация, стоимость и большая и средняя капитализация.
Опытные инвесторы с устоявшимся основным портфелем и глубокими знаниями о динамике рынка могут предположить стратегически инвестировать в отраслевые и тематические фонды на основе их понимания конкретных секторов или тем.
