Время рынка относится к попытке предсказать лучшее время для покупки или продажи инвестиций в зависимости от будущих рыночных движений. Несмотря на то, что это звучит умно в теории — приобретайте, когда цены низкие, продаются, когда они высоки, он редко работает на практике, особенно для среднего инвестора.
Финансовый консультант Манодж Арора в посте в социальных сетях писал, что рынки непредсказуемы, поскольку экономические данные, глобальные события, процентные ставки и изменение настроений инвесторов постоянно. Даже профессионалы часто ошибаются.
Эмоции мешают: розничные инвесторы, как правило, паникуют во время спада (продажа низкого) и становятся жадными во время митингов (покупка высокого уровня).
Он объяснил, что пропустить лучшие дни. Исследования показывают, что отсутствие лишь нескольких лучших дней рынка в год может значительно снизить долгосрочную прибыль. Но эти лучшие дни часто бывают сразу после худших — очень трудно превзойти время.
«Большинство розничных инвесторов потеряют больше денег, пытаясь рассчитывать на рынок (поиск хорошего входа и точки выхода). Для них создание, а затем поддержание сбалансированного портфеля будет единственным способом« купить низкий и продавать высокий », — написал Арора в своем посте на X.
Арора отвечала на пост Finfluencer Akshat Shrivastava о зарабатывании денег от инвестиций в акции.
В своем посте Шривастава объяснил, что чтобы по -настоящему заработать деньги на инвестициях в акции, недостаточно просто покупать и удерживать — или, что еще хуже, инвестировать вслепую через SIP (систематические инвестиционные планы) без стратегии.
1. Вход в правую точку
Покупка акций по хорошей цене имеет решающее значение. Он устанавливает основу для вашего возврата. Оценка имеет значение, когда рынок или конкретная акция недооценивают, увеличивает вероятность прибыльности. SIP могут поймать несколько хороших точек входа из-за усреднения на рупий, но они также средние в среднем на дорогие фазы, которые могут разбавить доходность.
2. езда на импульс
Как только вы попадаете, вам нужно оставаться инвестированным достаточно долго, чтобы выиграть от движения по цене. Здесь приходит дисциплина — удерживая волатильность, чтобы ездить на волне. SIP могут сделать это частично, но они часто не могут полностью использовать на сильных митингах, если вы не корректируете и не увеличиваете вклады, когда импульс силен.
3. Выход в нужное время
Именно здесь большинство розничных инвесторов терпят неудачу. Знание того, когда бросить прибыль и уйти, очень важно, чтобы избежать возврата прибыли во время исправлений. SIP не имеют стратегии выхода — вы остаетесь инвестировать, даже когда оценки становятся пенистыми или пиками Markets.
4. Вращающийся капитал
Истинное создание богатства часто происходит от перераспределения прибыли в следующую возможность — секторы, географические данные или классы активов. Плесите вас в статической стратегии, не предлагая механизма для динамического вращения.
Риск игнорировать этот процесс:
Вы подвергаетесь воздействию крупных рыночных сбоев (например, 2008 или 2020 года) без буфера или триггера для выхода.
В течение десятилетий SIP работают только в том случае, если рынок последовательно тенденции вверх — большой IF.
Япония и Китай являются примерами, где рынки застаивали в течение многих лет, несмотря на экономические размеры.
Почему сбалансированное портфель лучше
Сбалансированный портфель (как правило, диверсифицированный по классам активов, таким как акции, облигации, недвижимость и даже наличные), предлагает лучший долгосрочный подход:
Диверсификация сглаживает волатильность: когда некоторые активы снижаются, другие могут превзойти, сохраняя ваш общий портфель более стабильным.
Систематические инвестиции снижают эмоциональные ошибки: регулярно внести свой вклад в диверсифицированный портфель (например, через SIP) означает, что вы инвестируете через максимумы и минимумы — автоматически покупая больше, когда цены низкие и меньше, когда цены высоки.
Периодическое перебалансирование обеспечивает соблюдение «покупать низкий уровень, продавать высокий»: когда вы перебалансируете (например, продажа акции, которые выросли слишком много, и покупая больше тех, кто отстает), вы механически делаете то, что пытаются таймеры рынка — и терпит неудачу — чтобы сделать.
