SIPs Паевые инвестиционные фонды: В недавнем исследовании Zerodha Mutual Funds отмечается экспоненциальный всплеск принятия систематических инвестиционных планов (SIP) среди розничных инвесторов. Согласно данным, предоставленным Zerodha, SIP набирают популярность как способ инвестирования в паевые инвестиционные фонды в текущей рыночной ситуации, что стало очевидным из-за роста счетов SIP и взносов SIP за последние несколько лет. По состоянию на июнь 2024 года общий объем активов под управлением SIP составлял около 20% от общего объема активов под управлением в отрасли паевых инвестиционных фондов, говорится в исследовании.
В исследовании говорится, что количество счетов SIP значительно увеличилось на 59%, увеличившись с 5,28 крор до 8,4 крор в период с марта 2022 года по март 2024 года. Эта тенденция продолжилась с ростом числа счетов SIP в бухгалтерском учете за 2025 финансовый год, и общее количество непогашенных счетов SIP превысило 9 крор по состоянию на июль 2024 года.
«Взносы SIP значительно выросли, увеличившись примерно на 56% с примерно 12 000 крор рупий до примерно 19 000 крор рупий в период с марта 2022 года по март 2024 года. За первые несколько месяцев 2025 финансового года взносы SIP увеличились до более чем 23 000 крор рупий, что представляет собой рост примерно на 89% с марта 2022 года. В то время как взносы SIP и общее количество счетов SIP увеличиваются, средняя сумма SIP демонстрировала стабильность с небольшими колебаниями за последние несколько лет, сохраняя устойчивую траекторию около 2200–2500 франков.
Последние данные, опубликованные Ассоциацией взаимных фондов Индии (AMFI) за июль, показали, что ежемесячные валовые поступления по систематическим инвестиционным планам (SIP) достигли нового рекордного максимума в 23 332 крор рупий в июле. В июне они составляли 21 262 крор рупий.
Инвестиции в систематические инвестиционные планы (SIP) показали устойчивый рост за последние 12 месяцев. Согласно предоставленным данным, приток SIP вырос с 18 838 крор рупий в январе 2024 года до 23 332 крор рупий в июле.
Сравнивая последние цифры с данными годичной давности, становится очевидным, что эти устойчивые притоки существенно выросли на 44%, увеличившись с 14 734 крор рупий в июне предыдущего года до 21 262 крор рупий в последнем месяце.
Инвестиционная модель
В исследовании также отмечено, что Step-Up SIP, стратегическая вариация обычных SIP, предлагает убедительный способ увеличения инвестиционных взносов по мере роста уровня доходов. Данные показывают, что регулярный ежемесячный SIP в размере 1000 рупий в Nifty LargeMidcap 250 TRI с момента создания индекса до марта 2024 года достигнет инвестиционной стоимости более 12 лакхов рупий.
При ежегодном увеличении на 5% к 31 марта 2024 года эта сумма может вырасти примерно до 17 лакхов рупий. При ежегодном увеличении на 15% стоимость увеличивается до 35 лакхов рупий, а при ежегодном увеличении на 25% — до впечатляющей цифры, близкой к 84 лакхам рупий.
Step-Up SIPs предоставляют инвесторам гибкость в корректировке сумм инвестиций в соответствии с ростом доходов. Идея проста: по мере роста вашего дохода постепенное увеличение взноса SIP может потенциально привести к накоплению более высокого корпуса в долгосрочной перспективе. Большинство работающих по найму ожидают ежегодного повышения зарплаты и могут получать бонусы на ежегодной основе. Следовательно, можно выбрать инвестиционный подход, который увеличивает сумму SIP в соответствии с растущим уровнем доходов.
«Чтобы в полной мере извлечь пользу из системных инвестиционных планов (SIP) в долгосрочной перспективе, инвесторам следует сохранять дисциплину в своих инвестициях независимо от рыночных условий, а также рассмотреть возможность постепенного увеличения сумм взносов по мере роста доходов. Такой стратегический подход к увеличению SIP гарантирует, что ваши инвестиции будут соответствовать инфляции и меняющимся финансовым целям», — сказал Вишал Джайн, генеральный директор Zerodha Fund House.
