В течение последних 5 лет с момента появления COVID-19 я активно инвестировал в SIP и был довольна ростом, особенно в эпоху после ковиды. Однако в последние месяцы прибыль показала снижение. Несмотря на мои опасения, мой финансовый консультант заверяет меня, что это благоприятное время, чтобы продолжать инвестировать и не беспокоиться. Похоже, что некоторые инвесторы, в том числе люди с высоким уровнем дохода (HNI), решили остановить свои глотки и перенаправить свои средства на инструменты с фиксированным доходом, такие как FDS, чтобы перестроить их распределение активов.
Кроме того, существует группа инвесторов, которые направляют свои будущие глотки к долгам и инструментам с фиксированным доходом. В настоящее время я вкладываю 2,5 лакха в месяц в SIP. Любое понимание или советы по этому вопросу будут высоко оценены.
Консультации Чирага Муни, исполнительного директора, Ананд Рати, Wealth Limited
Четыре наиболее популярных класса активов — это капитал, долг, золото и недвижимость; Теперь они могут быть классифицированы на два широких заголовка на основе их поведения. Одним из них являются активы, основанные на росте, такие как справедливость и недвижимость, которые сосредоточены на стимулировании роста портфеля, а другой-консервативные активы, такие как долг и товары, которые действуют как хеджирование против волатильности и неопределенности.
Задолженные фонды: инвестирование исключительно в долг, вероятно, приведет к получению незначительной реальной доходности, так как долговые продукты будут предлагать доходность в диапазоне от 6 до 7%, а инфляция составит около 5,9%, так что это вряд ли создаст реальную доходность, превысив инфляцию. Инвесторы должны исследовать этот класс активов, чтобы объединить его с активами роста, поскольку он обеспечит стабильность в портфеле.
Золото: Когда дело доходит до золота, золото превратилось в нестабильный актив в последние годы и стало очень непоследовательным в получении стабильных доходов. Кроме того, если мы посмотрим на кажущуюся доходность золота за последние 5 лет, он получил 12% доходности с соотношением эффективности 0,5, тогда как акционерный капитал за тот же период получил 21% доходности с коэффициентом эффективности 0,9, учитывая это мы Не рекомендуйте исследовать золото в портфеле. Мы рекомендуем только долг в качестве жизнеспособного актива для консервативного актива портфеля.
Сочетание активов: однако, выбор правильного сочетания активов между обоими зависит от таких показателей, как цели инвестора, пребывание в должности и требования к ликвидности. Если инвестор инвестирует в краткосрочные цели (5 лет) 80:20, рекомендуется смесь активов.
Кроме того, инвестирование в низкие активы поможет снизить волатильность портфеля в неопределенное время. Это стратегическое распределение и диверсификация помогает поддерживать рост при обеспечении стабильности и ликвидности в портфеле.
