Долгосрочный фонд SBI, ранее известный как Схема SBI Magnum Taxgain, является схемой сбережений, связанной с акциями (ELSS), предлагаемой крупнейшим фондом Индии. С историей 32 года этот налоговый фонд является одним из старейших в своем роде в Индии, который включает в себя 3-летний период блокировки и налоговые льготы для инвесторов. Инвестируя 1000 рупий каждый месяц через систематический инвестиционный план (SIP) в эту схему, инвестор мог накопить стоимость фонда, превышающую 1,5 крор рупий.
Запущенный 31 марта 1993 года, фонд первоначально предложил опцию IDCW (ранее вариант дивидендов), причем вариант роста будет введен позже 7 мая 2007 года. Схема сравнивается с индексом BSE 500 TRI, что предоставляет инвесторам надежную ориентир для анализа их инвестиционных показателей.
Детали фонда
Активы под управлением (AUM) этой схемы выросли до 27 730,33 крор рупий по состоянию на 31 марта 2025 года. Динеш Балачандран был менеджером фонда этой схемы с сентября 2016 года. Схема преимущественно инвестирует в капитал и инструменты, связанные с акциями, с более чем 90% ассигнованиями, одновременно выдвигая до 10% на рыночный рынок.
Схема использовала последовательные инвестиции в акционерный капитал, чтобы использовать рыночные возможности, превращая скромные ежемесячные взносы в существенное богатство. За эти годы этот подход оказался полезным, особенно в периоды экономического роста, укрепляя позицию схемы как жизнеспособный вариант для долгосрочных инвесторов, стремящихся к устойчивому росту.
NAV СПО долгосрочного фонда акционерного капитала прямого плана по состоянию на 03/04/2025 составляет 437,78 рупий, с соотношением расходов 0,95%в соответствии с отраслевыми стандартами. За прошедший год фонд дал доход в 7,79%, в то время как с момента создания он обеспечил среднегодовую доходность 16,43%, удваивая деньги инвесторов каждые 3 года.
Фонд в первую очередь выделяет свои активы по финансовым, технологическим, энергетическим, здравоохранению, металлам и горнодобывающим секторам. 5 лучших акций Фонда включают HDFC Bank Ltd., Reliance Industries Ltd., Icici Bank Ltd., Bharti Airtel Ltd. и Hexaware Technologies Ltd.
SIP расчеты
SIP в размере 1000 рупий в месяц достиг значительного роста, что составило 1,4 крор рупий за 32 года. Это достижение демонстрирует эффективность долгосрочных инвестиционных стратегий и полномочия составления доходности в отрасли взаимных фондов.
SIP возврат среднего фонда SBI долгосрочного акционерного капитала — регулярный план
Авансовые инвестиции: 1 лакх
Ежемесячная сумма SIP: 10 000 рупий
Продолжительность инвестиций: 3 года
Общая инвестиция: 4,60 000 рупий инвестировали в течение 3 лет.
Годовой доход: 6,65 578 рупий при 20,93% годовой доходности
Сравнение со стороны сверстников
Схемы сбережений, связанные с акциями (ELSS), являются налогом, введенными налогом взаимные фонды, доступные в Индии. В основном они инвестируют в фондовый рынок, предоставляя возможность для оценки капитала и налоговых преимуществ в соответствии с разделом 80C Закона о подоходном налоге. Фонды ELSS поставляются с обязательным 3-летним периодом блокировки.
