Инвестирование через систематические инвестиционные планы (SIP) стали краеугольным камнем для долгосрочного создания богатства, особенно для наемных специалистов. Правило 10-7-1 стало важной стратегией для оптимизации возвратов SIP. Это правило побуждает инвесторов поддерживать дисциплинированный подход, понимая динамику рынка, инвестируя в течение длительного периода и корректируя взносы в соответствие с экономическими изменениями.
«10» в правиле 10-7-1 отражает ожидание 10% коррекции рынка в год. Исторические данные показывают, что индийские фондовые рынки столкнулись с такими исправлениями за 20 из последних 23 лет. Вместо того, чтобы реагировать импульсивно, опытные инвесторы продолжают свои глотки, используя преимущества более низких чистых значений активов (NAVS) во время спада, чтобы накапливать больше единиц. Это терпение во время волатильности необходимо для повышения долгосрочной прибыли.
Ключевым элементом правила является «7», что означает минимальный семилетний инвестиционный горизонт. Данные указывают на то, что инвестиции, проводимые в течение семи или более лет, особенно в крупной Cap, Flexi Cap и Nifty 50 индексных фондах, постоянно дают положительные результаты. Придерживание этого периода времени снижает инвестиционные риски и повышает вероятность значительного накопления богатства. Будь то 2000–2007, 2007–2014 или 2015–2022 годы, данные показывают, что долгосрочное обязательство часто приводит к финансовой выгоде. Более того, это подчеркивает важность прохождения курса, несмотря на колебания рынка, поскольку составление эффект с течением времени может быть существенным.
Окончательный компонент, «1», подчеркивает важность ежегодного увеличения количества SIP по крайней мере на одну единицу, в идеале на 10%. Этот шаг имеет важное значение для противодействия инфляции и выравнивания роста инвестиций с увеличением доходов. Например, ежемесячный SIP в размере 20 000 рупий в течение десяти лет с доходностью 10% может расти с корпуса 46 лакхов до 67 рупий с этим постепенным увеличением. Этот подход не только борется с инфляцией, но и гарантирует, что ваши инвестиции будут идти в ногу с вашим растущим доходом, еще больше укрепляя ваше финансовое будущее.
Ritesh Sabharwal, сертифицированный финансовый планировщик, подчеркивает эффективность правила 10-7-1: «Это простая, но мощная формула, которая укрепляет терпение инвесторов, способствует долгосрочному мышлению и гарантирует, что взносы будут идти в ногу с инфляцией». Его понимание отражает то, как этот подход развивает дисциплинированное и стратегическое инвестирование, что имеет решающее значение в колеблющемся рыночном ландшафте.
Сравнивая шаги с учетом обычных SIPS, подчеркивает финансовые выгоды от этого подхода. Например, 15-летний SIP с годовым увеличением на 10% при доходности на 12% может привести к корпусу 82 лакха рупий, превысив 47 рупий по модели с фиксированным взносом. Это почти удваивает окончательное богатство, полученное с помощью стратегических корректировок вклада, демонстрируя способность дополнительного увеличения инвестиций.
В дебатах между SIP и единовременными инвестициями SIP предлагают несколько преимуществ. Они устраняют необходимость точного рыночного времени, представляют более низкий риск за счет усреднения и обеспечивают большую гибкость, что делает их идеальными для большинства инвесторов, особенно с регулярными доходами. Дисциплинированный характер SIP гарантирует, что инвесторы остаются преданными, используя выгоды от средней стоимости рупии.
Основное послание для инвесторов — это важность того, чтобы оставаться инвестированным и дисциплинированным. Колебания рынка являются неотъемлемым аспектом инвестирования, а власть SIPS заключается в их способности использовать эффект составления, обеспечивая налоговую эффективность и устойчивость к рыночным циклам. Правило 10-7-1 поддерживает интеллектуальные инвестиции, направляя инвесторов к финансовой независимости и безопасной выходе на пенсию. Следуя этому правилу, инвесторы не только защищают свои инвестиции, но и позиционируют себя для устойчивого роста и стабильности в своих финансовых путешествиях. Этот стратегический подход имеет жизненно важное значение для достижения долгосрочных финансовых целей и навигации по сложностям инвестиционного ландшафта.
