Распределение акций в общем портфеле инвестора существенно растет. Несколько факторов способствуют этой тенденции, в том числе хорошую историческую прибыль от нескольких избранных акций, низкую доходность традиционных инвестиций, таких как фиксированные депозиты и страхование, рост доходов, ведущих к увеличению сбережений, и повышение осведомленности через такие кампании, как «взаимный фонд Sahi Hai».
Бум фондового рынка после ковида еще больше вызвал доверие инвесторов, что отражается в ростах потоков SIP, росте в счетах DEMAT и записи мобилизации IPO.
По мере того, как инвесторы прогрессируют в своем путешествии по инвестированию в акционерный капитал, факторы, помимо эффективности, такие как управление рисками, инвестиционная дисциплина и профессиональная экспертиза, имеют решающее значение при определении правильного подхода. В целом, инвесторы могут получить воздействие акций с помощью трех основных режимов:
1. Инвестирование в самоуправление (прямой справедливость)
2. Профессионально управляемые инвестиции (взаимные фонды, PMS и AIF)
3. Гибридный режим (недискреционные консультативные услуги)
Каждый из этих подходов имеет свои достоинства, в зависимости от опыта инвестора, темперамента и предпочтений.
Самоуправляемые портфели прямых акций
Этот подход наиболее подходит для опытных инвесторов, которым нравится исследовать компании, сектора и рыночные тенденции. Это требует активного понимания таких факторов, как распределение запасов, воздействие сектора, ликвидность и нормативные изменения.
Хотя этот метод предлагает полный контроль и устраняет профессиональные платы за управление, он требует значительного времени, исследований и эмоциональной дисциплины. Инвесторы должны избегать импульсивных решений, обусловленных социальными сетями, шумом фондового рынка или спекулятивными советами. Отсутствие тщательного исследования может привести к плохому выбору запасов и паническому выходам в течение летучих периодов.
Дискреционные или профессионально управляемые инвестиции
Инвесторы, ищущие профессиональную экспертизу, могут выбрать взаимные фонды, услуги по управлению портфелем (PMS) или альтернативные инвестиционные фонды (AIFS). Здесь менеджеры фондов принимают инвестиционные решения на основе определенной стратегии, поддержанной исследовательскими группами и институциональными рамками.
Этот подход обеспечивает доступ к диверсифицированному портфелю, сложным инвестиционным стратегиям и SEB-регулируемому профессиональному надзору. Это особенно полезно для инвесторов, которым не хватает времени или опыта, чтобы активно управлять своими портфелями. Многие средства также предлагают структуры платы, связанные с производительностью, выравнивая стимулы менеджера с доходностью инвесторов.
Недоценные консультативные мандаты (инвестирование с помощью консультантов)
Консультативные мандаты на справедливость предоставляют консультативный подход для инвесторов, ищущих SEB-зарегистрированного профессионального руководства при сохранении контроля. Здесь консультанты предоставляют рекомендации по акциям и стратегический вклад, но окончательное инвестиционное решение зависит от инвестора.
Эта модель обращается к инвесторам, активно участвуя на рынках, но ищут экспертов по проверке их идей. Это обеспечивает более глубокие обсуждения инвестиционного обоснования, получая выгоду от профессиональной информации, не передавая полный контроль.
Заключение
Выбор правильного инвестиционного подхода зависит от опыта человека, рискованного аппетита и готовности оставаться активным участием в решениях портфеля. Самоуправляемая инвестиция предлагает контроль, но требует знаний и дисциплины. Профессиональное управление обеспечивает опыт и структуру, но поставляется с комиссиями.
Гибридные консультативные модели преодолевают разрыв, предлагая персонализированное руководство, сохраняя при этом контроль инвесторов.
В конечном счете, не существует единой стратегии-все, что имеет значение, соответствует подходу с финансовыми целями и инвестиционным темпераментом. Поскольку акционерные рынки продолжают развиваться, инвесторы должны периодически пересматривать свою стратегию, чтобы обеспечить ее эффективность в создании богатства.
Автор — старший управляющий партнер, спросить частное богатство
Отказ от ответственности. Информация и мнение, выраженное в данном документе, не представляют собой инвестиционную консультацию для покупки, продажи или владения какими-либо ценными бумагами, любезно проконсультируйтесь с соответствующим зарегистрированным посредником SEBI перед решениями, связанными с инвестициями. Мнения, выраженные выше, являются личными взглядами автора. Мнения автора также могут отличаться от мнений, выраженных любым другим автором Ask Asset и Wealth Management.
