Я инвестировал в взаимные фонды и акции, но взлеты и падения рынка делают меня неловким. Сейчас я ищу более стабильный инвестиционный вариант, который предлагает регулярный доход наряду с долгосрочным потенциалом роста. Являются ли REIT хорошей альтернативой взаимным фондам капитала или прямым инвестициям в недвижимость, и какие факторы я должен рассмотреть перед инвестированием?
Консультации Сартака Пателя, члена EPC Ассоциации индийских REIT
Учитывая недавнюю макроэкономическую волатильность, понятно, что на ваш взаимный фонд и инвестиции в акционерный капитал могли повлиять. Если вы ищете регулярный доход, повышение капитала и относительно более низкий риск, инвестиционные трасты по недвижимости (REIT) могут быть убедительной альтернативой направлению инвестиций в жилую или коммерческую недвижимость.
Инвестиции в инвестиционные трасты (REIT) инвестиции в недвижимость предоставляют для индийских инвесторов удобную возможность получить доступ к коммерческим объектам высших уровней, такие как офисные помещения и торговые центры, без сложностей, связанных с непосредственной покупкой и контролем активов недвижимости.
Эти инвестиционные транспортные средства предлагают постоянный поток доходов от аренды, потенциал для оценки капитала и управление профессиональным активами, при этом сохраняя ликвидность и доступность традиционных акций.
По сравнению с взаимными инвестиционными фондами, которые более тесно связаны с колебаниями рынка, REIT обеспечивают большую стабильность посредством регулярных, экономичных ежеквартальных распределений. Они также обеспечивают постоянную доходность распределения и потенциал для долгосрочного повышения капитала.
В отличие от физической недвижимости, REIT можно легко торговать на фондовых биржах и не требуют, чтобы инвестор участвовал в повседневном управлении объектами. Кроме того, REIT, как правило, имеют более низкую корреляцию с традиционными классами активов, такими как акционер и долг, которые могут улучшить диверсификацию портфеля и снизить общий риск.
1. Регулярный доход
* REIT необходимы для распределения не менее 90% их денежных потоков, обеспечивая устойчивый ежеквартальный поток дохода для инвесторов.
* Это делает их отличным вариантом для получения доходов, подобных аренде, без проблем управления имуществом.
2. Потенциал оценки капитала
* Индийские REIT, как правило, обладают премиальными свойствами A Grade A в местах с высоким требованием, что приводит к последовательному долгосрочному повышению стоимости.
* REIT обычно вступают в контракты, которые имеют встроенные эскалации аренды. Это приводит к постоянному росту дохода и стоимости свойств.
3. Диверсификация и снижение риска
* Вместо того, чтобы инвестировать в одну недвижимость, REIT обеспечивают воздействие множества коммерческих свойств в различных местах, снижая риск концентрации.
* Им профессионально удалось оптимизировать производительность активов, снижая бремя для отдельных инвесторов.
4. Ликвидность и более низкая стоимость входа
* В отличие от прямой недвижимости, которая требует значительного капитала, REIT можно купить и продавать как акции на фондовой бирже, что позволяет легко въезжать и выходить.
* Вам не нужно блокировать большую сумму в одной собственности — рестораны обеспечивают дробную собственность с гораздо более низкой суммой инвестиций.
5. Налоговая эффективность и прозрачность
* REIT выигрывают от налоговых структур, и их финансовые показатели регулярно раскрываются, что обеспечивает прозрачность для инвесторов.
* Нет необходимости беспокоиться о налогах на недвижимость, затратах на техническое обслуживание или управление арендаторами — конец проблем при прямых инвестициях в недвижимость.
