SBI Balanced Advantage Fund, который является открытым фондом динамического распределения активов, управляемым SBI Mutual Fund, успешно завершил три года существования на рынке. Представленный в августе 2021 года, SBI Balanced Advantage Fund стал свидетелем рекордных сборов в размере более 14 600 крор рупий во время своего Нового предложения фонда.
Инвестиционная цель схемы заключается в обеспечении долгосрочного прироста капитала и дохода от динамичного сочетания инвестиций в акционерный капитал и долг. За время своего существования с момента запуска (31 августа 2021 г.) схема принесла похвальную доходность в 14,11%, превзойдя свои эталонные индексы, такие как индекс NIFTY 50 Hybrid Composite Debt 50:50 (10,58%) и BSE Sensex (14,15%). Например, единовременные инвестиции в размере 1 лакха рупий при запуске фонда выросли бы до 1,48 лакха рупий к 31 августа 2024 г.
Фонды Balanced Advantage, такие как SBI, работают, инвестируя в комбинацию акций и инструментов, подобных фиксированным депозитам. Эти фонды динамически корректируют распределение активов в ответ на рыночные условия, стремясь к получению оптимальной прибыли при эффективном управлении рисками. Известные также как фонды Dynamic Asset Allocation Funds, фонды Balance Advantage предлагают инвесторам преимущества гибкости и диверсификации.
По состоянию на 31 августа 2024 года доля собственного капитала в схеме составляла 30,37%, а остаток был инвестирован в долговые обязательства.
За последний год схема обеспечила среднегодовой темп роста доходности в размере 24,17% по сравнению с 19,98% по бенчмарку схемы (индекс гибридного композитного долга NIFTY 50 50:50).
AUM схемы составлял 32 440,95 крор рупий по состоянию на 31 августа 2024 года с более чем 5,97 лакх фолио. Управляющими фондами схемы являются Динеш Балачандран, глава отдела акционерного капитала, курирующий инвестиции в акционерный капитал, Раджив Радхакришнан, ИТ-директор по фиксированному доходу, и Манси Саджеджа, выступающий в качестве управляющих софондом для долга (с ноября 2023 года) вместе с Прадипом Кесаваном, который управляет зарубежными инвестициями.
Распределение акций фонда в основном сосредоточено на таких секторах, как энергетика, финансы, строительство, автомобилестроение и технологии. Он сохраняет меньшую экспозицию в секторах энергетики и финансов по сравнению с его аналогами в той же категории.
Что касается долгового компонента, следует отметить, что фонд владеет ценными бумагами с более низким кредитным качеством, что свидетельствует о том, что заемщики, которым он предоставил кредит, могут иметь не самые высокие кредитные характеристики.
В пятерку крупнейших активов фонда входят ценные бумаги правительства Индии, HDFC Bank Ltd., ICICI Bank Ltd., GAIL (India) Ltd. и Bharti Airtel Ltd.
Другие моменты
Минимальная сумма инвестиций для систематического инвестиционного плана (SIP): Минимальная сумма инвестиций для ежемесячного SIP составляет 1000 рупий и далее кратна 1 рупии в течение как минимум шести месяцев.
В качестве альтернативы инвесторы могут выбрать минимальную сумму инвестиций в размере 500 рупий и впоследствии инвестировать в суммы, кратные 1 рупии, в течение как минимум одного года.
Минимальная сумма инвестиций для единовременного инвестирования: Минимальная сумма инвестиций для единовременного инвестирования составляет 5000 рупий и может быть кратна 1 рупии.
Пригодность схемы: Эта схема идеально подходит для инвесторов, которые ищут долгосрочный прирост капитала.
Он предлагает динамическое распределение активов между акциями, инструментами, связанными с акциями (включая производные инструменты), и инструментами с фиксированным доходом.
