Индийские инвесторы, по -видимому, снижают свое участие в систематических инвестиционных планах (SIP) из -за волатильности рынка. В январе 2025 года коэффициент остановки SIP, который сравнивает неактивные или прекращенные счета SIP с новыми зачислениями, достиг 109%. Данные указывают на чистое закрытие 5,14 лакхов в месяц, превосходящее количество новых регистраций. Очерки индексов широко колеблются, свидетельствуя о значительных падениях и прибыли. И изящные, и Sensex значительно снизились по сравнению с последними максимумами.
Итак, должны ли инвесторы остановить свои глотки? Эксперты подчеркивают важность продолжения систематических инвестиционных планов (SIP) для инвесторов. SIP считаются важнейшим компонентом дисциплинированной инвестиционной стратегии и являются ключом к долгосрочному накоплению богатства. Многочисленные примеры продемонстрировали, как ежемесячные SIP имеют потенциал для увеличения значительных значений с течением времени.
Canara Robeco Emerging Endact Fund, крупный и средний фонд, вырос на 10 000 рупий в месяц в размере 1,77 крор рупий за 20 лет с XIRR на 17,46%. Первоначальные инвестиции в 1 лакх выросли бы до 22,49 рупий с CAGR 16,85%. За последние 5 лет эти инвестиции увеличились бы до 11,87 рупий, а CAGR — 17,92%.
Canara Robeco Emerging Ecdation Fund Fund, с активами под управлением (AUM) на сумму 23 339 крор рупий по состоянию на 31/12/2024, является средним фондом в своей категории. Последняя чистая стоимость активов (NAV) Canara Robeco Emerging Fund Fund Direct-рост по состоянию на 07/03/2025 составляет 256,96 фунтов стерлингов. Фонд имеет коэффициент расходов 0,6%, в соответствии с средним показателем в отрасли для крупных и средних фондов.
Возвращается со временем
За последние три месяца фонд показал более низкую производительность по сравнению как с эталоном, так и с средним значением категории. Схема пережила снижение на 13,99%, в то время как эталон имел отрицательную доходность на 13,08%, а средняя категория — 14,08%. С момента своего создания схема дала доход 16,85%, согласно данным от ACE MF.
Тем не менее, эта схема продемонстрировала превосходную производительность по сравнению с его контрольным показателем и средним показателем, так и в среднем по категории, основанным на вытяжке в течение последних шести месяцев, одного года и десять лет. За последнее десятилетие эта схема достигла доходности 14,08%, превзойдя доходность эталона (Nifty LargemidCap 250 — TRI) 13,70%и средняя доходность категории 12,48%.
С точки зрения доходности, схема достигла доходности приблизительно 19,16% за последние 10 лет, основываясь на ежедневной доходности. За последние три и пять лет эта схема обеспечила прибыль 19,16% и 15,37% соответственно, на основе ежедневной доходности.
Основываясь на 10-летнем годовом анализе доходности, фонд большой и средней капитализации продемонстрировал превосходную эффективность в 2017 году, получая доходность 52,05%, превзойдя своих конкурентов.
Распределение активов
По состоянию на 31 января 2025 года фонд большой и средней капитализации выделил 98,30% в акциях и 1,70% в других активах. По сравнению с категорией большой и средней капитализации, схема показывает избыточный вес на акции и недостаточный вес на других активах и долгах. В среднем, категория имела 96,57% в капитале, 3,25% в других активах и 0,18% в долгах. С точки зрения распределения рыночной капитализации, фонд владеет 46,84% в акциях с большой капитализацией, 35,32% в акциях средней капитализации, 1,70% в других активах и 16,15% в акциях с малой капитализацией.
Большинство инвестиций фонда находятся в таких секторах, как финансовые, услуги, автомобили, капитальные товары и здравоохранение. 5 лучших акций Фонда включают ICICI Bank Ltd., Индийская компания Hotels Company Ltd., Bharat Electronics Ltd., Trent Ltd. и Uno Minda Ltd.
